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第3季投資趨勢/多重資產 押90%資金

2020-06-16 23:30:25經濟日報 記者張瀞文/台北報導

安聯投信指出,在後疫情時代,低經濟成長率、低能見度、低利率及高波動將成新常態,尋找收益難度也跟著增加,建議股債混合、搭配特別收益的多重資產可占九成,成長動能強勁的台股基金則占一成。

經濟日報提供
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安聯投信產品首席蔡明潔表示,在低利率環境,投資人會碰到債券收益率滑落處境,還要考量投資債券可能承受的信用風險和利率風險。因此,策略上在尋求投資收益的同時,更需要分散,並配置在兼顧多元收益和多重資產的相關基金,以美國強資產為主的多重資產策略更顯重要。

安聯收益成長基金清一色是美元資產,成長股、高收益債及可轉換公司債各占三分之一,每個月重新平衡,自動產生低買高賣效果。如果選擇美元穩定月配息級別,今年以來的年化配息率介於7.8~9.6%。安聯投信建議,可配置五成資金比重在這檔基金。

安聯收益成長基金是國人第二青睞的基金,國人持有金額逾新台幣3,300億元,今年3月股災時雖大幅流出104億元,但資金回流也相當快速,4月淨流入70億元,5月再吸金90億元。

安聯收益成長基金大受歡迎,安聯投信又推出境內版,即安聯收益成長多重資產基金,到5月底規模已超過200億元。安聯收益成長多重資產基金經理人謝佳伶表示,短期市場與獲利預期受到疫情影響,不確定性上升,但多數央行推出財政政策並加速降息,可望減輕下檔風險,成長股、可轉債和高收益債等美國三大資產展望正向。

蔡明潔分析,全球央行大力救市,緩解市場流動性問題,充沛的資金更進一步支撐風險資產,如投資級債、高收債等;利基產業具創新趨勢及成長性,在疫情影響下更顯出投資吸引力;特別收益性質介於股債間,投資契機浮現。

以安聯特別收益多重資產基金為例,是安聯投信Q3推出的新基金,建議可配置20%的資金。這檔是瞄準市場對收益需求不減反增,善用多重資產特別收益證券的特性,在收益有限的環境下,抓住更多收益機會,且一口氣推出新台幣、美元、人民幣、後收N級別及避險12個級別,滿足不同需求。

蔡明潔指出,所謂的特別收益多重資產策略,主要透過證券發行的信用基本分析,篩選信用品質較高的公司所發行具價值的證券,從企業不同資本結構中發掘較有利的收益。在這個投資目標下,將以特別收益證券為主。

安聯美國短年期高收益債券基金在去年4月問市,建議也可配置20%資金。這檔基金主要聚焦在1~3年短期高收益債,以降低資產波動,減少利率與信用風險,同時瞄準收益區間,也就是以低波動參與長期收益機會。若選擇新台幣月配息級別,今年來的年化配息率介於3.8~4.5%。這檔基金頗受歡迎,安聯投信今年更引進境外版。

台股方面,安聯投信旗下共三檔台股基金,都叫好叫座,安聯台灣大壩基金、安聯台灣科技基金、安聯台灣智慧基金這三檔基金不論是基金績效、規模、單筆與定期定額申購金額都名列前茅。安聯台灣智慧基金6月以來淨值更屢創新高。

展望後市,安聯台灣科技基金經理人廖哲宏表示,儘管去年來外資大幅賣超台股,但考量市場逐漸趨穩,加上高股息誘因,吸引外資回補。疫情導致的獲利不佳狀況眾所皆知,且已大部分反映在股價上,市場將更期待明年的成長預期,因此逢拉回可以低接。

高收益債券台股基金信用風險

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