啞鈴組合 拉高投資勝率
美國聯準會重申維持目前的超低利率水準到2022年底，投信法人表示，在長期零負利率環境下，「現金為王」將是最危險的事，建議投資人應把握這一波資金效應，採取啞鈴式投資組合，分散布局股票、債券資產。
聯準會維持現行利率在0~0.25%不變，目前逼近零利率水準將維持到2022年底。在聯準會最新利率聲明公布後，市場對今年底的隱含利率預期，已從上周的0.048%進一步降低到0.039%。
「聯準會聲明傳達一項重要的訊息，『現金為王』將是最危險的事。」第一金全球大趨勢基金經理人葉菀婷表示，儘管疫情造成的經濟損傷，需要一段時間才能回復元氣，但逼近零利率的水準，手上如握有過多現金，將會被通膨蠶食，購買力降低，唯有投資，才有機會保值。觀察會後的美國股、債市，NASDAQ那斯達克指數衝破1萬點大關，創歷史新高，而美國10年期公債、投資等級債都同步走高，顯示資金持續搶進各類資產。
富蘭克林證券投顧也提醒，誠如聯準會提到「持續的公共衛生危機對中期經濟展望仍帶來風險」，投資人仍應趁本波反彈後重新檢視手中資產組合並汰弱留強，兼顧防禦與趨勢成長雙重目標。現階段建議採啞鈴式投資組合，選取相關性低或風格差異較大的兩類投資產品進行組合，可保留原投資標的的主要優點，同時迴避某些市場波動帶來的損失。
葉菀婷表示，隨著政府積極重啟經濟、資金行情帶動，美股出現正向輪漲格局，未來震盪走高可能性大，AI人工智慧、醫療科技等創新產業將扮演多頭主力。
富蘭克林證券投顧表示，股票部位則可挑選數位轉型及生技醫療等趨勢，可將美國科技、生技及黃金產業型基金為操作首選，分批加碼或定期定額皆宜。
股市之外，第一金美國100大企業債券基金經理人許書豪表示，聯準會降息、購債一起來，讓公債殖利率往零靠攏，投資級債因為債信品質與公債相當，卻享有較佳的收益性，利差空間將吸引保守或穩健型資金的青睞，投資人應伺機布局。
富蘭克林證券投顧建議債券部位建議首選美國政府債券型基金，具備美國政府債信及聯準會買盤支持，在景氣衰退及市場波動環境下的防禦能力高。
相關新聞
全球市場觀測站／中俄巴西股 有看頭
2021-03-08FinTech商品 逢低加碼
2021-03-08新科技基金 賺趨勢財
2021-03-06台灣掀風潮 ESG商品占比冠亞洲
2021-03-05ESG債券發行 躍增
2021-03-05ESG 躍投資新指標
2021-03-03電動車、AI基金 逢回買
2021-03-02消費類股 後勁十足
2021-03-01全球市場觀測站／投資級債 短線震盪
2021-03-01資金行情 投資股優於債
2021-02-28新基金募集 多重資產最紅
2021-02-28月配息股票基金 市場新寵
2021-02-27定期定額 八檔月扣1億元
2021-02-26基金操盤手／ESG選股 重視獲利穩定性
2021-02-26布局多重資產 掌握3R策略
2021-02-26價值型投資 拉高勝率
2021-02-26主題式投資 躍居主流
2021-02-25台新投信：台股擁三優勢 有機會續攻
2021-02-24AI基金 長線釣大魚
2021-02-24公用事業族群 穩穩賺
2021-02-24定時定額投資 火熱
2021-02-24印度、陸股 資金簇擁
2021-02-23關鍵投資策略 衝高績效
2021-02-23錢進環球基金 大賺趨勢財
2021-02-20考量ESG標準 當投資贏家
2021-02-20金牛年投資 必備五資產
2021-02-19基金布局三產業 搶復甦財
2021-02-19富達調查報告 女性財富自由要趁早理財
2021-02-19凱基投顧：台股延續多頭格局 非美股將優於美股
2021-02-17牛年投資 股債布局大解碼
2021-02-17富坦穩定月收益基金 靚
2021-02-17印度、陸股 外資大買超
2021-02-09新興亞股基金躍吸金王 上周淨流入52億美元
2021-02-09全球市場觀測站／印度股市 伺機加碼
2021-02-07五行商品基金 牛年有賺頭
2021-02-06跨國平衡商品 擁利基
2021-02-05拜登新政效應 ESG投資浪潮來了
2021-02-05金融科技股 漲勢猛
2021-02-05通信服務、能源 人氣升溫
2021-02-04景氣循環股 布局良機
2021-02-04優質成長股 聚光
2021-02-04永續基金夯 資金追捧
2021-02-03
熱門文章
台股三利多 逢低進場
2021-03-06台灣首檔越南ETF 富邦富時越南ETF基金獲准募集
2021-03-03美股基金 分批卡位
2021-03-04台股基金 逢回找買點
2021-03-01看好5G、車用晶片荒 國泰台灣5G+ ETF受益人達28萬人
2021-02-24美股基金 資金潮湧入
2021-03-03美股基金 分批加碼
2021-03-02美債ETF 買盤卡位
2021-03-01ETF零股交易 熱呼呼
2021-03-05美股長多 逢回找買點
2021-03-03挑ESG ETF 三強棒優勢盤點
2021-03-06台股殖利率佳 布局優選
2021-02-27AI基金夯 長線潛利大
2021-03-05電動車、AI基金 逢回買
2021-03-02新基金募集 多重資產最紅
2021-02-28新科技基金 賺趨勢財
2021-03-06陸股利多 兩會題材熱炒
2021-03-04台股失血 亞洲最多
2021-03-03定時定額基金熱 大中華股受寵
2021-03-05印度後勁強 伺機卡位
2021-03-02台積、高股息題材帶動 ETF受益人衝破200萬
2021-03-08定期定額 八檔月扣1億元
2021-02-26亞股悍 包辦全球漲幅七大
2021-03-02美國高收債 漲相佳
2021-03-01台股商品 定期定額績效佳
2021-03-04印度股誘人 可進場
2021-03-05機器人ETF 迎有基行情
2021-03-03印度股擁利多 長線釣大魚
2021-03-03生技IPO規模 20年新高
2021-03-05新興市場債 雙優勢護體
2021-03-02ESG 躍投資新指標
2021-03-03產業型ETF 報酬亮眼
2021-03-04全球市場觀測站／投資級債 短線震盪
2021-03-01全球股票基金 動能強
2021-03-04AI新科技基金 投資亮點
2021-03-03印度基金 題材一波波
2021-02-27台股科技商品 可長抱
2021-03-02跨國平衡基金 穩中求富
2021-03-04投資級債 連十周吸金
2021-03-03消費基金 錢景閃亮
2021-03-05台股向上趨勢不變 法人建議逢低買進
2021-03-08錢進A股 布局平衡型基金
2021-03-01
留言