定期定額投資進化 拉高勝率
根據投信投顧公會資料顯示，國人定期定額境內基金的扣款金額4月已增加到37.8億元，定期定額扣款人數也超過47萬人，人氣上升，顯示面對突發的新冠疫情大震盪，許多人已透過定時定額投資應戰系統性風險。投信業者指出，除了定期定額外，投資人可利用低檔自動加碼、母子基金等變通機制，更靈活地參與投資。
根據統計從2015年5月29日至2020年5月29日，以台灣加權指數為例，每月最後一個營業日扣款，2015年5月29日加權指數收在9,701點，歷經2015年歐債風暴、2018年美中貿易戰起等系統性風險事件突襲，只要投資人在這類黑天鵝事件發生時不停扣，今年5月29日加權指數收在10,942點，這五年的整體成本降到9,896點。顯示投資人在大幅震盪期間因持續定期定額投資，價差空間出現，看出透過有效攤平成本就會有獲利機會。
以日盛投信推出的母子基金投資術「循環理財計畫」為例，母子基金的類型可按投資人的投資屬性分類，投資訴求是穩健和積極並行。
一般母基金會搭配波動度低、報酬穩定的債券型基金，例如固定收益型基金或貨幣市場基金；子基金求高報酬，則可搭配具發展潛力和波動較高的股票型或高收益債券型基金等，使投資效率最佳化。
群益投信投資長李宏正表示，今年來在新冠肺炎疫情的影響下，金融市場波動劇烈，因此也更加突顯定期定額策略的重要性，以紀律投資來因應不可知的市場。
為了讓定期定額投資的效果更加乘，更符合人性且更容易被執行，群益投信推出升級版的定額投資必勝法「群益日日扣停利加碼攻略」，提供高點減碼、低點加碼，以及獲利自動停利的功能，幫助投資人理性面對市場起伏，並適時獲利了結、持盈保泰，不因人性貪婪或恐懼而錯失投資獲利良機。
免責聲明：以上內容由各投資機構或媒體提供，純屬研究性質，僅作參考，使用者應明瞭其參考性，審慎考量本身之投資風險，使用者若依本資料投資發生損失須自行負責，聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
相關新聞
AI基金潛利大 可長抱
2020-08-07聯準會銀彈力挺 投資等級債火熱
2020-08-05兩大因素影響美國民眾對疫情的認知 恐影響經濟前景
2020-08-05啞鈴式投資 趨吉避凶
2020-08-05尖牙股三優勢 可長抱
2020-08-05永續型基金 投資新寵
2020-08-05布局多重資產 加碼5G、高收債
2020-08-04美生醫、科技股 錢景亮
2020-08-03全球市場觀測站／美歐高收債 有看頭
2020-08-03善用「KPI」策略 讓財富增值
2020-07-31富達調查 84%粉領族有投資習慣
2020-07-31低碳經濟夯 投資新亮點
2020-07-30買「墮落天使」 盯基本面
2020-07-30收益類商品 買氣強強滾
2020-07-29美元弱勢 有利風險資產
2020-07-29多重資產基金 優選
2020-07-29定期定額熱 人數金額躍增
2020-07-29全球市場觀測站／美投資級債 有表現空間
2020-07-27買基金挑管道 省小賺大
2020-07-25瑞銀財管：投資組合 拉高股票比重
2020-07-24資產配置 三主題聚焦
2020-07-24AI機器人三優勢 疫後大贏家
2020-07-23經理人拉高現金比重
2020-07-22高收益商品 資金青睞
2020-07-22外資賣超亞股 獨愛南韓
2020-07-21全球市場觀測站／美金融、能源股 強強滾
2020-07-20專家教三招 破解基金迷思
2020-07-18評估四條件 擬定策略
2020-07-18有錢人理財 主動管理拚增值
2020-07-18錢進海外 留意下單門檻
2020-07-18多重資產基金 納入配置
2020-07-16投信基金燒 規模創新高
2020-07-16六大策略 抓住5 More契機
2020-07-15錢進多重資產 盯「特別收益」
2020-07-15善用DWA策略 拉高投資收益
2020-07-14財經觀點／多空交戰 美股好戲在後頭
2020-07-13機器人基金 長線帶勁
2020-07-10富蘭克林黃金 鎖定中型股
2020-07-09群益：GOLD策略 拉高勝率
2020-07-09陸股大吸金 傲視亞股
2020-07-07貝萊德看亞洲股債 台陸韓日後勁十足
2020-07-07多重資產 投資新趨勢
2020-07-07
熱門文章
國泰永續高股息10萬人瘋搶 躍升ETF人氣前三強
2020-08-05台股基金 逢回布局
2020-08-03跟著權王飆！這13檔基金 含「積」量都超過20％
2020-07-27巴西股帶勁 定期定額買
2020-08-04復華中國5G ETF 22日掛牌
2020-07-21美股看旺 下半年優選
2020-08-06美股、全球基金 買氣爆棚
2020-08-02黃金類股 投資價值浮現
2020-08-07俄股聚焦 進場時機到
2020-08-03台股基金十強 剽悍
2020-08-07投資黃金…3種方式入手 謹慎追高
2020-07-28黃金ETF持倉量超過德國黃金準備 僅次美國居第二
2020-08-04投資級債 資金潮湧現
2020-08-03印度股市 逢回進場
2020-08-05陸中小板ETF 升勢壯
2020-08-07陸股好牛 中小兵搶鏡
2020-08-05優先順位高收債 績優
2020-07-24ETF大成長 規模衝2兆
2020-08-03亞洲高收債 魅力十足
2020-08-06啞鈴式投資 趨吉避凶
2020-08-05REITs補漲行情可期
2020-08-03新興債擁利多 伺機進場
2020-08-07生醫基金 題材一波波
2020-08-07尖牙股三優勢 可長抱
2020-08-05市場火熱 台股基金新募檔數攀13年高峰
2020-08-07北美REITs 迎補漲行情
2020-08-06永續型基金 投資新寵
2020-08-05布局多重資產 加碼5G、高收債
2020-08-04七成都買台積電！這檔台股ETF爆量飆漲停
2020-07-27黃金基金 逢回進場
2020-08-06美生醫、科技股 錢景亮
2020-08-03全球生技基金 今年全賺錢
2020-08-05新興市場債 買點已浮現
2020-08-05ESG企業債 長線有賺頭
2020-08-07投資級債 人氣強強滾
2020-08-04台股悍 永續高股息題材熱
2020-07-28REITs殖利率高 投資優選
2020-07-15全球市場觀測站／美歐高收債 有看頭
2020-08-03布局台股 盯半導體、消費電子
2020-08-06AI基金潛利大 可長抱
2020-08-07兩大因素影響美國民眾對疫情的認知 恐影響經濟前景
2020-08-05美中緊張沒在怕？這家避險基金為美大選前兩國開戰布局
2020-08-04
留言