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定期定額投資進化 拉高勝率

2020-06-08 23:43:03經濟日報 記者高瑜君/台北報導

根據投信投顧公會資料顯示,國人定期定額境內基金的扣款金額4月已增加到37.8億元,定期定額扣款人數也超過47萬人,人氣上升,顯示面對突發的新冠疫情大震盪,許多人已透過定時定額投資應戰系統性風險。投信業者指出,除了定期定額外,投資人可利用低檔自動加碼、母子基金等變通機制,更靈活地參與投資。

根據統計從2015年5月29日至2020年5月29日,以台灣加權指數為例,每月最後一個營業日扣款,2015年5月29日加權指數收在9,701點,歷經2015年歐債風暴、2018年美中貿易戰起等系統性風險事件突襲,只要投資人在這類黑天鵝事件發生時不停扣,今年5月29日加權指數收在10,942點,這五年的整體成本降到9,896點。顯示投資人在大幅震盪期間因持續定期定額投資,價差空間出現,看出透過有效攤平成本就會有獲利機會。

以日盛投信推出的母子基金投資術「循環理財計畫」為例,母子基金的類型可按投資人的投資屬性分類,投資訴求是穩健和積極並行。

一般母基金會搭配波動度低、報酬穩定的債券型基金,例如固定收益型基金或貨幣市場基金;子基金求高報酬,則可搭配具發展潛力和波動較高的股票型或高收益債券型基金等,使投資效率最佳化。

群益投信投資長李宏正表示,今年來在新冠肺炎疫情的影響下,金融市場波動劇烈,因此也更加突顯定期定額策略的重要性,以紀律投資來因應不可知的市場。

為了讓定期定額投資的效果更加乘,更符合人性且更容易被執行,群益投信推出升級版的定額投資必勝法「群益日日扣停利加碼攻略」,提供高點減碼、低點加碼,以及獲利自動停利的功能,幫助投資人理性面對市場起伏,並適時獲利了結、持盈保泰,不因人性貪婪或恐懼而錯失投資獲利良機。

定期定額高收益債券群益

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