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挑多重資產基金 盯三關鍵

2020-05-02 02:29:19經濟日報 記者蔡靜紋/台北報導

市場前景不明,多重資產型基金成為投信力推產品之一,儘管這類型基金主打抗波動,但進一步觀察長短期績效,並不是每檔都能成功戰勝多變的市場。績效表現較佳的基金經理人透露,投資人檢視基金投資組合有三大關鍵,包括是否夠分散與多元、能否彈性調整、基金規模是否夠大,才能真正做到追漲抗跌。

投信表示,眼前經濟面臨疫情衝擊出現挑戰,但全球利率走低,有利房地產景氣及消費、投...
投信表示,眼前經濟面臨疫情衝擊出現挑戰,但全球利率走低,有利房地產景氣及消費、投資。 路透

隨著全球新冠疫情漸趨和緩,後疫情時代到來,原本被打亂步調的各類資產也逐漸恢復秩序。有鑑於全球主要央行聯手救市,為了挹注市場流動性,讓利率長期維持在低水位的做法,更凸顯多元分散布局的重要性。該如何挑選適合的多重資產基金,也成為市場關注的投資課題之一。

在挑選時,安聯投信表示,主要關鍵在於投資組合是否多元分散、布局的資產是否具備追漲抗跌,以達緩和市場波動對單一特定資產的影響程度;另外,考量現在進入低利率環境,投資人若想要有合理且相對穩定的配息外,應配置較不受多空周期影響的成長性部位,或是布局以趨勢向上的族群。

摩根投信則認為,多重資產基金的規模很重要,因此類基金訴求多元分散,通常就需要較大的資產規模才有足夠的配置空間,以機構法人配置策略為例,通常會挑選基金規模超過百億元基金。

據了解,在台灣可買到的多重收益基金中,多重收益基金規模超過百億者以境外基金為主,境內基金僅安聯、聯博更有一檔。

富蘭克林證券投顧則表示,評鑑多重收益基金能否彈性靈活因應市場變化,其配置在股票、債券、衍生性金融商品的比率應該能靈活調整,而非固定比率。

此外,資產計價貨幣選擇也很重要。安聯投信、富蘭克林證券投顧較推薦美元計價基金,因多重資產基金偏向長期、核心資產投資,宜以強勢貨幣為主。

以市場現況而言,群益投信表示,眼前經濟面臨疫情衝擊出現挑戰,但全球利率走低,有利房地產景氣及消費、投資,在趨勢多空相抵下,市場仍有投資機會,建議維持中性配置,透過各資產彈性靈活調整,以因應市況變化。

不過,投資市場瞬息萬變,各種資產又有不同變動因子,一般投資人掌握不易。富蘭克林證券投顧認為,多重收益基金適合兩大族群,一是資金部位不高的小資族,二是無暇或無能力自行配置資產的投資人。

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供

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