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穩健型 股債配置各半

2020-01-29 01:32:55經濟日報 記者王奐敏/台北報導

繼金豬年股價齊揚榮景後,進入金鼠年,除了全球將延續寬鬆的貨幣政策,在美中貿易衝突情勢緩解下,景氣將出現溫和復甦,帶動企業回補庫存、增加資本支出,採購經理人指數(PMI)將觸底反彈,金鼠年的金融市場有機會延續多頭行情。

惟市場不可臆測的黑天鵝仍將持續干擾金鼠年資本市場走勢,投信法人建議,穩健型投資人須採下檔防守策略,可採股債配置各占一半,一來可分散市場風險,降低資產波動度,另一方面也可掌握股債輪動的漲升行情;操作上,嚴守停利點出場,並可以預留一部份現金,大跌時單筆進場。

台新投信表示,不同族群的風險承受度及理財需求不同,應做不同的規劃。

以穩健型投資人而言,理財目的追求防禦與增長兼具,除了使資產能有效率地增值是重要目標,同時也希望資產波動度平穩,以免資金遭受過大的波動,而影響投資效益。

股票型基金部分,建議可布局受惠質與量同步提升的大中華基金、成長動能強勁的美國基金。

債券型基金方面,建議將兼具較佳收益以及較低波動度二大優勢的優先擔保高收益債基金納入核心配置,既可降低風險,又可享有高息收的報酬。

此外,投資人可將投資資金的五成比重以單筆方式投資,另外五成可配置在定期定額,使整體資產波動度更趨穩健。

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