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歷年二月逾九成基金正報酬 多重債券型基金避開黑天鵝

2020-01-25 08:07:11聯合報 記者鄒秀明/即時報導

上班族辛苦了一整年,終於拿到年終獎金過好年,有鑑於歷年二月基金正報酬機率高,理財專家建議投資人,在扣除支應年關必要花費和負債後,應透過投資來活化年終獎金,由於年假期間武漢疫情擴大,衝擊市場信心,但美股財報卻又傳出利多,摩根投信建議,可配置多重債券型基金,在波動和報酬之間找到滿足點,讓年終有感過好年。

統計過去十年在台核備銷售的各類型基金,超過九成的基金類型在二月份的基金績效都紅通通,包括股票型基金和債券型基金類型在內,都有約九成能繳出正數的平均報酬佳績。展望2020年全球景氣溫和增長,只要能善用年終獎金展開投資的第一步,就有機會讓資產有進一步茁壯的空間。

目前景氣復甦跡證愈來越多,英特爾最新公布去年第4季獲利勁增,今年全年營收預測也優於預期,市場預期半導體產業歷經漫長的需求減緩後,今年終於等到景氣回暖;不過,今年開春仍有不少變數,例如武漢疫情擴大就被認為是金鼠年最大一隻黑天鵝,投資人也會擔心稍有風吹草動,若投入年終獎金將蒙受損失。

摩根環球債券收益型產品經理陳若梅指出,不管年終獎金領多少,在扣除支應年關必要的花費和償還負債後,都該好好將這筆錢拿來作最適當的規劃,讓資金發揮最大的效益,把年終獎金交給有全球專業投資團隊把關的基金,是理想活化資金的方式。

陳若梅說,只要選擇長線趨勢向上的市場,透過定期定額投資,不論行情如何波動,淨值上揚時,雖買到較少單位數,但淨值下跌時,反倒能增加購買單位數,長線下來成本及風險自然平均分攤。若擔心市場風吹草動,陳若梅建議,這時可以透過廣納全球逾1,600檔標的的多重債券型基金,這類型基金的三年波動度接近投資級企業債,卻能提供投資人逼近新興債和高收益債的收益率,兼容各債券的優點,在波動和報酬之間找到滿足點。

股票型基金債券基金高收益債

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