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核心+衛星資產 定期定額投資布局優選

2019-10-01 23:41:25經濟日報 記者林婉琪/台北報導

定期定額投資又稱為懶人投資招數,尤其在市場漲漲跌跌之際,可用時間換取空間,但定期定額投資,也要有分散風險的概念,建議投資配置可以考慮「核心資產」加「衛星資產」。

「核心配置」代表投資組合的「地基」,通常是穩健增值、風險較低的基金,有助於防禦並確保整體資產安全;「衛星配置」,則以波動較大、風險最高的基金為主,是攻擊力最強的配置。

保德信投信表示,若投資人選擇以台股基金作為核心配置,建議可選擇適當分散布局基金,其中,核心資產以掌握趨勢科技高成長股為主,並且搭配高配息的金融與傳產股,兼顧台股雙高利基優勢,追求基金績效長久穩定力。

除了分散風險外,也要主動控管風險,安聯投信建議,可檢視所選台股基金投資標的是否具備中長期成長趨勢;同時,留意基金周轉率是否合理,以進一步留意基金經理人是否換股過於頻繁,如此,即可將台股納入強資產,又可在低利率環境下達到增益避險的效益。

台股基金定期定額投資組合

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