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定期定額投資 掌握兩訣竅

2019-10-01 23:40:28經濟日報 記者林婉琪/台北報導

近年來市場波動加劇,不但有美中貿易紛爭、貨幣政策議題干擾,油價波動,多空雜陳,該不該進場?又該如何進場?更是考驗投資人的耐力與判斷力。但參考投信投顧公會統計資料卻可發現,國人定期定額扣款台股基金,常常在市場大漲時大幅增加、落底時湧現停扣潮;結果往往還是陷入追高殺低、錯失了更佳的進場布局時點。

經濟日報提供
經濟日報提供
理財專家表示,「定期定額投資法」就是以較長時間、每次較低金額助投資者達成目標,簡單來說,就是利用平均成本法,減低因經濟循環而高價入市的風險,每隔一段時間投入固定資金於基金或相關投資工具等。

安聯投信表示,定期定額投資最大優勢就在於幫助紀律投資,如此不但可以減少追高殺低的非理性投資行為,更有機會於相對低點時依舊紀律進場布局,搭上危機入世的好時機,然後透過規律扣款,隨著時間的拉長,逐步累積回報。

安聯投信產品首席蔡明潔表示,透過定期定額投資,一方面,主動擁抱波動,追求超額報酬,不但有機會增加潛在獲利機會;另一方面,更可藉由定期定額平均成本,分散進場時點風險,主動控管風險,因為定期定額不怕買高賣低,靠的是紀律投資。

理財專家表示,雖然定期定額是投資基金最好的方式,但並不是每檔基金都等的到微笑曲線,想要避免踩到地雷,可以掌握以下兩大訣竅:

首先,避免只看短期績效:選基金時不能只看一個月、兩個月的短期績效,短線漲高可能只是重押到某些飆股,當題材過熱時,下修速度也很快速。因此要選擇一年、兩年、三年都能保持佳績的基金,才能證明基金經理人及操盤團隊有優秀的投資策略。

其次,選擇中長期強勢市場:當市場的經濟展望正向時,即使遇到短期震盪,長線還是能回歸基本面成長,而真正能達到「微笑曲線」的效果。

定期定額台股基金投資工具

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