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組合基金 退休投資優選

2019-09-05 23:19:08經濟日報 記者高瑜君/台北報導

人口負成長時代來臨,根據內政部統計,今年上半年死亡人數首度超過新生嬰兒出生數,台灣人口自然增加率也首度由正轉負。面對高齡化來襲與人口結構迅速改變,加上美中兩大強權戰火持續延燒,國際金融市場波動有增無減,因此,適合做為退休資產配置的多重資產基金和組合基金,青睞程度明顯增溫。

根據投信投顧公會統計,依照最近一個月規模變化來排序,在投信發行各類型基金中,增胖幅度明顯集中在多重資產、組合基金和固定收益等基金;若再進一步探究,這些類型基金年初迄今的規模亦同步增胖,反映市場相對偏好這類產品。

另外,官方與民間相繼推出「好享退」、「好日子」退休投資平台,境內境外基金業者競相加入,推出適合的長期配置組合,凸顯「退休投資準備不能等」的意識,亦重燃組合基金熱潮和多重資產穩定成長的動能。

安聯投信表示,多重資產、組合基金持續增胖,主要顯示這類產品的設計和投資策略,更能有效因應現階段低利率、收益資產荒、人口結構老化,以及退休投資熱度增溫等改變,提供長期追漲抗跌、兼顧收益及成長機會,穩定累積報酬。

以多重資產概念基金為例,近年來全球景氣復甦態勢不變、但隨著成長幅度放緩,伴隨貿易戰反覆的干擾,以及美國利率政策方向由升息轉為降息,波動增加,兼顧收益成長機會又可抵禦下檔風險的多重資產策略嶄露頭角。

野村投信表示,在當前充滿不確定性的市場中,多重資產進可攻、退可守的特性成為了投資人對抗波動的最佳利器。

經濟日報/提供
經濟日報/提供

組合基金投資策略降息

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