親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

劉宗聖:AI演算、多元投資 幫你賺老本

2019-08-18 00:30:31聯合報 元大投信董事長劉宗聖

元大投信董事長劉宗聖。 圖/聯合報系資料照片
元大投信董事長劉宗聖。 圖/聯合報系資料照片

在景氣進入循環尾聲階段,金融市場波動加劇,與其猜測結果,投資人不如可以善用國內橫跨不同資產、多空方向的多種ETF(指數型基金)元件打造投資組合,進行短期與中長期布局。

ETF雖然已經較投資單一個股達到分散投資效果,但是單一市場ETF仍存在不夠分散的問題,例如投資中國大陸市場ETF雖然已經達到分散各產業風險的效果,今年第一季績效也優於大部分市場,但第二季以來因為中美貿易戰因素使其績效馬上敬陪末座,投資人心情好比洗三溫暖,可見僅投資單一市場ETF仍不夠達成整體投資組合分散風險效果。

針對絕大多數投資人,我建議不要輕易因為市場訊息而打亂原有的理財規畫。尤其準備退休金這類長期的理財計畫,決定長期績效的關鍵因素,百分之九十以上來自資產配置的能力,而並非市場買賣點的判斷。一般建議透過持有多元資產(股票、債券、商品)與多個市場(國內、國外)來建構投資組合,更能將整體投資的績效/風險效用提高。

近來智能投資、機器人理財興起,投資人可依據各類資產過去的波動性與相關性,並透過量化、AI演算法及專家判斷各類資產的勝率後,產出最適化配置權重建議,方便投資人依據本身投資目的如短期操作、退休規畫、子女教育基金、一般儲蓄需求等,以及風險偏好程度,選擇建構客製化投資組合。

近期因為美中貿易爭端、以及歐美英央行接連釋出寬鬆言論,推升黃金、白銀、公債價格走高,投資人可以善用市場風險升高時,像公債、黃金、日圓等因風險趨避資金青睞而價格上漲的特性,在資產組合中適度布局相關標的,有利長期的波動性控管與下檔保護,維持長期追求資本增值機會的理財計畫。

ETF黃金

延伸閱讀

謝晨彥:股市風險驟升 β扮明燈評估系統性風險

日超越陸 躍美最大債主

美公債殖利率倒掛敲警鐘 法人籲分散資產配置

夫妻31歲退休環遊世界親友不看好 現況曝光網驚

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

2月20日 今日我最亮

2020-02-19

多重資產基金 找買點

2020-02-19

基建族群 防禦性強

2020-02-19

私校退撫金 改投資規則

2020-02-19

電動車商品 後市拉風

2020-02-19

富坦精選收益 績效搶鏡

2020-02-19

布局多元資產基金 抗波動

2020-02-19

全球去年股息 創新高

2020-02-18

電商、遊戲族群 錢景亮

2020-02-17

特別股穩健 納入配置

2020-02-17

外資回補亞股

2020-02-17

專家看好今年優於大盤!力抗疫情 消費股動能不減

2020-02-17

全球市場觀測站/美股有撐 逢低進場

2020-02-16

配息+分紅基金 投信募集

2020-02-15

高收、新興債基金 受歡迎

2020-02-15

金融小學堂/VIX 反映市場負面能量

2020-02-15

2月14日 今日我最亮

2020-02-13

特別股抗波動 可續抱

2020-02-13

101檔海外基金 淨值飆

2020-02-13

機器人類股 題材紅火

2020-02-13

5G、AI、電動車族群 搶鏡

2020-02-13

數位經濟崛起 新消費火紅

2020-02-12

被動型基金 吸金力道強

2020-02-12

跨國組合平衡商品 穩健

2020-02-12

4大主題投資 挖掘產業長多

2020-02-12

主題趨勢商品 抗震力十足

2020-02-11

線上消費族群 有錢景

2020-02-11

機器人自動化 題材燒

2020-02-11

15年複利存股啟動 壓歲錢變身百萬教育基金

2020-02-10

全球市場觀測站/新興美元債 有看頭

2020-02-09

亂世投資…專家提四建議

2020-02-08

歐股基金/投信看好金融、消費、自動化設備

2020-02-07

歷史經驗/2003年SARS爆發年 陸股全年仍上漲一成

2020-02-07

多重資產 穩中求勝

2020-02-06

長抱金融股 有利可圖

2020-02-06

44檔跨國股票基金 犀利

2020-02-06

2月7日 今日我最亮

2020-02-06

SARS啟示錄/疫情最高峰 股價最便宜

2020-02-06

公用事業股 成避風港

2020-02-05

宏利示警:三大變數…牽動市場

2020-02-05

多重資產基金 逢回加碼

2020-02-05

投資三類標的 降波動

2020-02-05

熱門文章

黃金避險熱 公股銀看多

2020-02-15

以小搏大賺回油錢!石油期貨ETF給你不同選擇

2020-02-17

配息型ETF 人氣爆棚

2020-02-16

元大台灣高股息優質龍頭基金 3月開募

2020-01-22

趨勢投資/ESG基金規模未來20年比美標普

2020-02-13

元大中國政金債ETF 14日掛牌

2020-02-14

月配息債券ETF 聚光

2020-02-12

配息+分紅基金 投信募集

2020-02-15

黃金投資…定期定額 分散風險

2020-02-03

台灣首檔月月配息加年終配息基金 元大3月17日開募

2020-02-19

美公債ETF 可擇機進場

2020-02-15

股票基金 全球型吃香

2020-02-13

布局陸股ETF…看兩訊號

2020-02-13

抗疫/降波動 首選金融債ETF

2020-02-06

台股基金雙強 淨值創高

2020-02-18

新興債 殖利率誘人

2020-02-18

國泰推首檔網路資安ETF 3月開募

2020-02-17

多重資產基金 逢回加碼

2020-02-05

賺增值財 盯八大變數

2020-02-15

新光投等債15+ 配息率估逾4%

2020-02-05

30檔ETF 規模創新高

2020-02-05

展望金鼠年 黃金王子:金價可望緩漲至1675美元

2020-01-25

高收、新興債基金 受歡迎

2020-02-15

金價盤整 月線扮多空分水嶺

2020-02-14

全球市場觀測站/美股有撐 逢低進場

2020-02-16

善用存摺淘金 小額分批買進

2020-02-15

美三大類股 有潛利

2020-02-17

陸股ETF「宅經濟」當紅 科技、消費熱

2020-02-19

101檔海外基金 淨值飆

2020-02-13

搶搭新創列車 布局AI基金

2020-02-18

利多出籠 陸股強力反彈

2020-02-18

美科技基金 動能強勁

2020-02-11

債券基金 連58周吸金

2020-02-18

美企財報佳 後市不淡

2020-02-17

生醫族群 法人喊加碼

2020-02-17

抗疫投資超亮眼 這些債券ETF今年來漲7%

2020-02-05

中國平衡基金 長線看俏

2020-02-16

印度股市 長線釣大魚

2020-02-17

投資等級債/避險需求熱

2020-01-29

DRAM需求回熱 外資首選力成

2020-01-29

5G、AI、電動車族群 搶鏡

2020-02-13

新興債誘人 具息收優勢

2020-02-13

商品推薦

贊助廣告

留言