親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

大戶賺錢的秘密!靠這2類基金養胖閒錢

2019-08-14 12:54:12經濟日報 記者趙于萱╱即時報導

貨幣基金有助提升閒錢收益,長期以來是法人停泊資金的重要工具,不過近期受到債市劇烈波動,一樣具孳息功能的短債ETF躍居法人新寵,而且報酬更勝貨幣基金;有意活化資金的投資人值得參考。

提高閒錢收益的觀念其實已經在全球普及,大陸餘額寶就是最佳範例,目前當地利率雖然下滑到3至4%,民眾仍習慣一有閒錢就轉入餘額寶連結的貨幣基金,讓小錢透過更高收益管道滾出更多利息。

台灣過去推動類債券基金轉型為貨幣基金,為企業、法人、大戶停泊資金的重要工具,考量也是貨幣基金的收益高於活儲利率;發展高峰時可達兆元規模。

近一、兩年,債券ETF推出短天期美元、人民幣計價的短債ETF後,停泊資金有了新選擇。本質上,貨幣基金和短債ETF主要都是買短期票券,因貨幣基金規範必須投資一年以下的票券或定存,收益率多不及0至5年期的短債ETF,而在債市大幅上漲,短債ETF表現又更加突出。

以同樣買美元資產的產品為例,近一月表現最好是元大美元貨幣市場(新台幣)基金,報酬為1.22%,近三月、半年和一年各為1.74%、2.7%、4.26%;短債ETF以FH美元信用債1-5Y近一月的報酬率1.99%領先,成立更久如富邦美債1-3,近一月、三月、半年和一年報酬率各1.51%、2.43%、3.79%、5.71%,優於貨幣基金。

這代表資金若在過去一年買美元貨幣基金,約比1%的活儲多賺三倍利息,債券ETF可達四倍;而現階段1至3年期美國公債ETF年化收益率約1.2-1.5%,較高如買美元新興債的中信EM主權債超過2.5%。

基金經理人表示,近期由於美元強勢,不論美元貨幣基金或債券ETF,報酬都會受惠匯兌收益而不錯,債券ETF又另外有資本利得。

統計顯示,2008年金融海嘯期間,美國公債、投資等級債均受益於避險和收益買盤而大漲;在後市景氣可能衰退,美元計價的短債ETF有望延續強勢。

不過,基金公司也提醒,債券ETF並非穩賺不賠,相對貨幣基金只會「漲」,債券ETF必須承受較大波動,因此對於會頻繁調度資金的投資人,仍建議優先投資貨幣基金,中長期資金則可分散到短債ETF。

主要短債ETF和貨幣基金比較
主要短債ETF和貨幣基金比較

延伸閱讀

印度債吸金 後市俏

VIX竄升…多重配置 攻守兼備

櫃買中心:債券ETF投資人數 創新高

近3萬股民交易債券ETF 這10檔最夯

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

買基金存退休金 專家:別跑短線

2019-08-22

平衡型商品 短線有看頭

2019-08-21

全球醫療基金 可進場

2019-08-21

定期定額 瞄準五類資產

2019-08-21

併購熱 帶旺產業活力

2019-08-21

都市化加速 基建商機火熱

2019-08-21

CARS資產強勢 亂世英雄

2019-08-20

備妥策略 對抗三風險

2019-08-20

股債多元配置 穩中求勝

2019-08-20

槓鈴式組合 攻守兼備

2019-08-20

三大商品 躍投資明燈

2019-08-20

AI、物聯網 錢景亮

2019-08-20

公用事業 資金避風港

2019-08-20

景氣警鐘響 法人喊增持避險資產

2019-08-19

多元資產基金 納入配置

2019-08-18

全球市場觀測站/美投資級債 錢景俏

2019-08-18

劉宗聖:AI演算、多元投資 幫你賺老本

2019-08-18

四低時代 投資首重抗震

2019-08-16

私人消費動能強勁 美國經濟擴張期可望延長

2019-08-16

多重資產 布局良機到

2019-08-15

投信基金規模 一路飆

2019-08-15

經濟衰退機率升至近八年高點 經理人高喊加債減股

2019-08-15

恐慌指數飆高…目標組合基金 亂世優選

2019-08-15

多重資產基金 擁三多

2019-08-14

高股息商品 魅力四射

2019-08-14

大戶賺錢的秘密!靠這2類基金養胖閒錢

2019-08-14

5G、雲端、醫療 逢低布局

2019-08-13

用電旺季激勵 基建商機熱

2019-08-13

挑境內、境外產品 三考量

2019-08-12

全球市場觀測站/巴西股市 投資亮點

2019-08-11

挑商品…盯殖利率、利差

2019-08-08

8月8日 今日我最亮

2019-08-07

公用事業、醫療 無懼貿易衝突風浪

2019-08-07

因應市場波動 多重資產穩健守財

2019-08-07

股市回檔/防禦、趨勢性基金動能強

2019-08-07

布局多重資產 拉高勝率

2019-08-06

5G、半導體族群 錢景亮

2019-08-06

特別股高配息 法人按讚

2019-08-06

訂短中長策略 抓住獲利

2019-08-06

保護傘投資法 跟漲抗跌

2019-08-06

熱門文章

ETF熱戰 七雄爭霸

2019-08-18

學學巴菲特 從生活DNA選股

2019-08-03

大戶賺錢的秘密!靠這2類基金養胖閒錢

2019-08-14

印度股市 進場時機到

2019-08-01

經濟衰退機率升至近八年高點 經理人高喊加債減股

2019-08-15

台股商品十強 三年賺40%

2019-08-15

陸股下波牛市…醞釀中

2019-08-13

境外債券基金 熱賣

2019-08-21

貨幣戰升溫 黃金、白銀價格激昂

2019-08-19

美元資產 避險首選

2019-08-20

金銀ETF混搭 拉高勝率

2019-08-14

四低時代 債券組合受寵

2019-08-20

台陸股基金五強 今年來飆漲三成

2019-08-19

美投資級債 富貴穩中求

2019-08-14

美股基金 資金回來了

2019-08-19

基金特蒐/生技題材多 長線動能強

2019-08-15

台股有撐 超跌族群可布局

2019-08-21

REITs猛 本月來九成賺錢

2019-08-21

8債券ETF將除息 最高配息率7%

2019-08-21

全球醫療基金 可進場

2019-08-21

新興強勢貨幣債 帶勁

2019-08-19

四低時代 投資首重抗震

2019-08-16

陸股擁雙多 伺機加碼

2019-08-18

東協國家3大優勢 長線看好

2019-08-15

投資級債 人氣爆棚

2019-08-20

大摩喊買黃金 加強防禦部位

2019-08-20

印度、陸股 外資轉買

2019-08-19

希臘股最猛 今年來漲三成

2019-08-18

台股三大族群 搶鏡

2019-08-18

前十檔境外基金 有九檔是純債券基金

2019-08-21

股債多元配置 穩中求勝

2019-08-20

國泰證台股定期定額 幫助小資族也能成為投資專家

2019-08-17

美股ETF 逢回找買點

2019-08-19

投資級債 連30周吸金

2019-08-19

優先擔保高收債 聚光

2019-08-15

劉宗聖:AI演算、多元投資 幫你賺老本

2019-08-18

美績優科技股 逢低加碼

2019-08-21

美公債殖利率倒掛敲警鐘 法人籲分散資產配置

2019-08-16

基金龍虎榜/海外前10強 陸股基金包辦

2019-08-17

黃金基金 別急著賣

2019-08-12

商品推薦

贊助廣告

留言