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保護傘投資法 跟漲抗跌

2019-08-06 23:35:19經濟日報 記者蔡靜紋/台北報導

法人建議投資人利用股債平衡組合基金的「保護傘分散法則」,有助跟漲抗跌。 本報系資...
法人建議投資人利用股債平衡組合基金的「保護傘分散法則」,有助跟漲抗跌。 本報系資料庫
美中貿易摩擦大幅升溫,讓先前急漲的金融市場轉為暴跌,投資人資產大洗三溫暖。投信法人表示,若想有效對抗市況巨獸,建議投資人可利用股債平衡組合基金或債券組合基金的「保護傘分散法則」,無論市場如何變化,都能跟漲抗跌、趨吉避凶。

安聯投信海外投資首席許家豪表示,美中貿易談判似乎已從稍早的談判期、較勁期來到目前的出手期,目前戰局能見度不佳,建議現階段宜以美國資產為主,避開非美貨幣。

摩根資產管理亞洲首席市場策略師許長泰(Tai Hui)則指,隨著華爾街重挫和美中貿易戰火愈演愈烈,市場風險胃納程度將備受打擊。

在支持經濟增長的前提之下,亞洲和新興市場央行可能採取寬鬆貨幣政策來因應,將有助於亞洲和新興市場主權債表現,短期投資人可以透過提高固定收益的配置,讓投資組合更加具防禦性。

對於市場發展觀察,許家豪認為,3,000億美元中國輸美產品關稅影響範圍將擴及終端消費品,由於返校需求以及年底耶誕節需求約占美國全年需求的兩成,所以接下來貿易戰進展可能對美國經濟的影響也值得密切關注。

對於市場變化無暇隨時因應的投資人,群益投信建議,不妨先做好資產配置讓資產無需過度擔心短線市場急拉或急跌,而能在長期累積出理想報酬。

目前市場上已有許多基金公司發行多樣化的股債平衡組合基金或債券組合基金可供投資人選擇,將資產分散配置交給專業經理人,更能即時因應市況,充分發揮分散法則優勢。

每檔組合基金投資範圍不盡相同,每一檔設計的波動度及報酬率目標也不同,主要可區分為積極、穩健及保守三種不同目標風險類型,群益投信建議,投資人在選擇基金產品時,可依市況及自身風險承受度選擇。

群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧指出,目前中美貿易戰前景未明,形成金融市場的不確定因素,但全球央行降息風又起,短線有利於股債資產表現,顯示市況處於陰天,此時應該為資產撐開進可攻退可守的睛雨兩用傘,配置上可以穩健型產品為核心,在衛星配置上依投資人風險承受度而定,風險承受度較低就以保守型產品為衛星,進一步增強資產防禦性,若風險承受度較高,則應以積極型產品為衛星,適時掌握市場反轉契機。

組合基金群益新興市場

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