親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

目標日期組合基金 助你攢老本

2019-07-01 23:36:42經濟日報 記者高瑜君/台北報導

民眾對退休準備金到底要提撥多少?國泰投信總經理張雍川昨(1)日指出,根據研究顯示,每月最少要有10%以上納入退休準備金,才可以達成世界銀行所建議的退休所得替代率達七成以上。

經濟日報提供
經濟日報提供

台灣進入老年化社會,根據金管會資料顯示,上班族若依目前現有的勞保及勞退新制退休金加總後,其所得替代率不到三成,遠低於世界銀行所建議的七成以上,這些資金缺口是大多數民眾要面對的退休風險。有鑑於此,國泰投信建議民眾仍須有其他的理財規劃,並於昨日推出「國泰泰享退系列2029/2039/2049目標日期組合基金」。

目標日期基金在美國是最熱門、且行之有年的退休規畫產品,適合各年齡層作為退休準備的投資工具,民眾僅需選擇對應預計退休時間的基金。

此外,基金的資產配置應隨著年紀增加而調整,而專業基金經理人會在年限存續期間,依據「生命周期資產配置(Glide Path)」策略,調整投資組合的資產配置,依時間序列、景氣變化等逐步調整最合理之資產配置比例。

國泰泰享退系列2029/2039/2049目標日期組合基金投資於國內核備的基金或是ETF,國泰投信基金經理人廖維苡表示,在報酬方面,2029預期有6至8%、2039在7至8%、2049則有8至10%的預估值。

目標日期組合基金也提供了單筆投資及定期定額兩種投資的方式,投資人要做的是決定退休年限,並現在開始提撥固定金額進行長期投資,另外,該系列基金會隨投資期間經理費持續降低。

國泰泰享退系列2029/2039/2049目標日期組合基金的彈性買回機制,投資人可於目標日期後,選擇一次買回、部分買回或按月買回,資金運用方式相對有彈性;若是選擇每月定期買回,共15年180期,使民眾也能夠在國民年金或勞保之外,打造專屬於自己的月退金。

國泰組合基金資產配置

延伸閱讀

遊客出遊藤枝撲空 林務局:汛期過後公告開園期程

準備退休金 國泰投信推目標日期組合基金

將現身國泰3x總決賽 蓋里納利:迫不及待來台

跨國組合基金 長線閃亮

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

買基金存退休金 專家:別跑短線

2019-08-22

平衡型商品 短線有看頭

2019-08-21

全球醫療基金 可進場

2019-08-21

定期定額 瞄準五類資產

2019-08-21

併購熱 帶旺產業活力

2019-08-21

都市化加速 基建商機火熱

2019-08-21

CARS資產強勢 亂世英雄

2019-08-20

備妥策略 對抗三風險

2019-08-20

股債多元配置 穩中求勝

2019-08-20

槓鈴式組合 攻守兼備

2019-08-20

三大商品 躍投資明燈

2019-08-20

AI、物聯網 錢景亮

2019-08-20

公用事業 資金避風港

2019-08-20

景氣警鐘響 法人喊增持避險資產

2019-08-19

多元資產基金 納入配置

2019-08-18

全球市場觀測站/美投資級債 錢景俏

2019-08-18

劉宗聖:AI演算、多元投資 幫你賺老本

2019-08-18

四低時代 投資首重抗震

2019-08-16

私人消費動能強勁 美國經濟擴張期可望延長

2019-08-16

多重資產 布局良機到

2019-08-15

投信基金規模 一路飆

2019-08-15

經濟衰退機率升至近八年高點 經理人高喊加債減股

2019-08-15

恐慌指數飆高…目標組合基金 亂世優選

2019-08-15

多重資產基金 擁三多

2019-08-14

高股息商品 魅力四射

2019-08-14

大戶賺錢的秘密!靠這2類基金養胖閒錢

2019-08-14

5G、雲端、醫療 逢低布局

2019-08-13

用電旺季激勵 基建商機熱

2019-08-13

挑境內、境外產品 三考量

2019-08-12

全球市場觀測站/巴西股市 投資亮點

2019-08-11

挑商品…盯殖利率、利差

2019-08-08

8月8日 今日我最亮

2019-08-07

公用事業、醫療 無懼貿易衝突風浪

2019-08-07

因應市場波動 多重資產穩健守財

2019-08-07

股市回檔/防禦、趨勢性基金動能強

2019-08-07

布局多重資產 拉高勝率

2019-08-06

5G、半導體族群 錢景亮

2019-08-06

特別股高配息 法人按讚

2019-08-06

訂短中長策略 抓住獲利

2019-08-06

保護傘投資法 跟漲抗跌

2019-08-06

熱門文章

ETF熱戰 七雄爭霸

2019-08-18

學學巴菲特 從生活DNA選股

2019-08-03

大戶賺錢的秘密!靠這2類基金養胖閒錢

2019-08-14

印度股市 進場時機到

2019-08-01

經濟衰退機率升至近八年高點 經理人高喊加債減股

2019-08-15

台股商品十強 三年賺40%

2019-08-15

陸股下波牛市…醞釀中

2019-08-13

境外債券基金 熱賣

2019-08-21

貨幣戰升溫 黃金、白銀價格激昂

2019-08-19

美元資產 避險首選

2019-08-20

金銀ETF混搭 拉高勝率

2019-08-14

四低時代 債券組合受寵

2019-08-20

台陸股基金五強 今年來飆漲三成

2019-08-19

美投資級債 富貴穩中求

2019-08-14

美股基金 資金回來了

2019-08-19

基金特蒐/生技題材多 長線動能強

2019-08-15

台股有撐 超跌族群可布局

2019-08-21

REITs猛 本月來九成賺錢

2019-08-21

8債券ETF將除息 最高配息率7%

2019-08-21

全球醫療基金 可進場

2019-08-21

新興強勢貨幣債 帶勁

2019-08-19

四低時代 投資首重抗震

2019-08-16

陸股擁雙多 伺機加碼

2019-08-18

東協國家3大優勢 長線看好

2019-08-15

大摩喊買黃金 加強防禦部位

2019-08-20

投資級債 人氣爆棚

2019-08-20

印度、陸股 外資轉買

2019-08-19

希臘股最猛 今年來漲三成

2019-08-18

台股三大族群 搶鏡

2019-08-18

前十檔境外基金 有九檔是純債券基金

2019-08-21

股債多元配置 穩中求勝

2019-08-20

國泰證台股定期定額 幫助小資族也能成為投資專家

2019-08-17

美股ETF 逢回找買點

2019-08-19

投資級債 連30周吸金

2019-08-19

優先擔保高收債 聚光

2019-08-15

劉宗聖:AI演算、多元投資 幫你賺老本

2019-08-18

美績優科技股 逢低加碼

2019-08-21

美公債殖利率倒掛敲警鐘 法人籲分散資產配置

2019-08-16

黃金基金 別急著賣

2019-08-12

基金龍虎榜/海外前10強 陸股基金包辦

2019-08-17

商品推薦

贊助廣告

留言