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回顧近年表現...九類基金報酬率 超過六成

2019-04-27 23:04:44經濟日報 記者高瑜君╱台北報導

雖然定期定額策略被稱為「懶人投資法」,但回顧過去十年定期定額投資報酬率,依據125個基金類型計算平均值,有九個類型的基金報酬率超過六成、但有14個基金類型報酬率處於負值,顯示定期定額策略還是需要透過四大法則「精選標的、具有波動、趨勢向上、抓好贖回時機」,才可讓自己的投資報酬更加穩定。

經濟日報提供
經濟日報提供
2019年適逢金融海嘯後各類資產觸底反彈的十周年,根據理柏資訊統計,回顧基金績效表現,截至今年2月底之十年期定期定額投資報酬率,由資訊科技股票型基金奪冠,報酬率高達104.53%,是唯一績效翻倍的基金類型。

其餘九名中,產業型股票基金包含生物科技、醫療保健、非必須消費品、公用事業;另外如美國股票、美國中小股票、泰國股票、越南股票均在其中。報酬率倒數前三包含,土耳其股票、能源股票、以及黃金及貴金屬股票。

對此,富蘭克林證券投顧分析,土耳其股票主要也是受到土耳其里拉貶值的關係、而能源與黃金貴金屬股票皆屬於天然資源型產業,商品價格與對應的股價主要還是在區間循環上下震盪,績效截止的時間點剛好是在循環的中下位置,此類型建議以區間操作。

定期定額投資仍須慎選長期趨勢向上的標的才能提高獲得正報酬的機率,其中震盪向上者又優於一路直上者,主要是投資人可於震盪期間低檔扣到更多單位數,依歷史經驗,通常較成熟的市場是十年一次大循環、三年一波小循環。但若長期趨勢向下,則不論如何攤平最終仍可能以負報酬作收。

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