親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

基金定時定額 跟著景氣走

2019-04-27 23:04:43經濟日報 記者高瑜君╱台北報導

報系資料照
報系資料照

根據投信投顧公會統計過去十年來,整體基金市場規模呈現逐步成長態勢,若從定時定額扣款金額(該年度年底數據)方面來看,在2010年達到高峰後,雖然呈現震盪趨勢,但皆在31億元以上;從類型觀察,跨國投資股票型則在2015年超車國內投資股票型,受到投資人喜愛。

回顧過去十年,整體來說,當年度發生的事情,投資人會持觀望態度,如果跌勢持續一段時間,就會開始停扣或減少扣款金額,會在事件後有一點時間遞延性,在看到股市上漲了也是會觀望一陣子才會進入市場。

若從個別年度分析,由於2008年發生金融海嘯,因害怕股市重挫而停扣的投資人比較多,扣款金額是近年低點,僅25.91億元。而後在全球股市反彈,投資人願意重回市場,帶動扣款金額上升,2010年達到高峰達40.51億元。

2011年發生美國債信評等遭降以及歐債危機,全球股市回檔,減少扣款的人增加,扣款金額下滑;2014、2015年在陸股行情爆發,帶動扣陸股基金的人增加,不過在2015年12月Fed啟動升息循環,隔年陸股急跌,使2016年扣款金額下滑。

2017年全球經濟成長走穩,通膨疲弱,使得美國聯準會(Fed)數次推遲升息時點、其他央行寬鬆降息,全球股市上漲,2018年爆發美中貿易戰,衝擊股市,也增添景氣下行壓力,引發投資人擔憂,扣款金額再度下滑。

從類型來觀察,國內外股票型是一直最受投資人青睞的,原因在於,台股是台灣投資人最熟悉的市場,而2015年開始由陸股行情帶動,加上地域鄰近,讓跨國投資股票型總扣款金額超越國內股票型。

但在近年扣款總金額增加最快的就是跨國投資多重資產型,自金管會2016年11月8日宣布,開放投信可募集多重資產基金,截至2018年底,規模達385.1億元,而定期定額扣款金額達0.17億元。

主要為近年全球金融市場持續震盪,在市場追高風險加大之際,投資人愈來愈青睞同時具有收益與風險平衡概念的多重資產型基金,儼然為投資市場的新趨勢。

經濟日報提供
經濟日報提供

定期定額投資原則上為長期的理財方式,由於分散時點分批買進的特性,相對不太需考慮進場時間與價格,不論股市處於多頭或是空頭,隨時都可以進場,但是出場時間點就會明顯影響到報酬率表現。

投資人須透過四大法則「精選標的、具有波動、趨勢向上、抓好贖回時機」,才可以享受定期定額簡單投資的好處,建議不要在股市低迷時期殺出,反而要持續扣款,當股市處於高檔時,則可以考慮是否已達到自己的停利滿足點,適時落袋為安,並且繼續扣款。

延伸閱讀

晨星:美中貿易戰將變得更複雜 陸GDP將腰斬約一半

投資居高思穩 多重資產可攻可守

鋒裕匯理投信首檔旗艦基金核准募集 聚焦高收益債

5月投資 瞄準多重資產

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

境內基金夯 受益人激增

2020-01-21

路博邁董事總經理教戰:錢進5G 鎖定三領域

2020-01-21

固定收益商品 人氣強強滾

2020-01-20

全球市場觀測站/雙高債券 投資優選

2020-01-19

月配息基金 投資新寵

2020-01-19

市場監理風向…棒子、胡蘿蔔齊下

2020-01-19

善用「C.I.A策略」 鎖定收益

2020-01-17

美股、新興投資級債 2020優選

2020-01-17

新科技支撐 新興國迎金鼠

2020-01-17

年前想拿錢...算準贖回日

2020-01-16

挑對基金 養大年終獎金

2020-01-16

境內基金規模 突破4兆

2020-01-15

低利環境 經理人看好股優於債

2020-01-15

多重資產 追漲抗跌

2020-01-14

2020投資 緊盯七趨勢

2020-01-14

布局特別股 可攻可守

2020-01-13

「M.O.U.S.E.」資產組合 拉高勝率

2020-01-13

景順首席經濟學家:今年全球經濟 低通膨下保溫

2020-01-13

財經觀點/今年美元走弱 黃金上看1600美元

2020-01-13

全球市場觀測站/黃金商品 逢回布局

2020-01-12

基金龍虎榜/海外基金很勁

2020-01-11

亂世投資 公用事業、黃金夯

2020-01-10

多重資產基金 穩中求勝

2020-01-10

1月10日 今日我最亮

2020-01-09

2020投資 聚焦I.O.T.

2020-01-09

AI、5G族群 中長線有戲

2020-01-09

1月9日 今日我最亮

2020-01-08

施羅德前瞻2020:善用MOUSE策略 投資添勝算

2020-01-08

2020全球寬鬆風 新興亞洲市場看夯

2020-01-08

REDD 今年投資四主軸

2020-01-07

法人:危機入市 首選美股

2020-01-06

CES來了 AI題材火熱

2020-01-06

陸股 蟬聯亞洲吸金王

2020-01-06

指數化商品 掀募集潮

2020-01-05

全球市場觀測站/美伊衝突 黃金後市俏

2020-01-05

四大趨勢 投資新亮點

2020-01-02

三類基金 吸引定存族

2020-01-02

投信定期定額十強 出列

2020-01-01

追求高配息 留意三指標

2020-01-01

高收「新興債」 納入配置

2020-01-01

新春投資 俄股有賺頭

2020-01-01

美陸台科技股 活力四射

2019-12-31

熱門文章

月配息基金 投資新寵

2020-01-19

年終獎金聰明投資 2020關鍵字:高股息

2020-01-21

新興市場債 收益誘人

2020-01-19

台股配息型商品 躍新寵

2020-01-16

喜歡台股高股息?首檔「月配息」台股基金將問市

2020-01-05

不只0050!元月25檔ETF除息 配息率最高7%

2020-01-08

存股型ETF 幫你賺紅包

2020-01-12

年終獎金壓歲錢 存股理財滾出大財富

2020-01-21

台股科技基金 強強滾

2020-01-19

元大台灣高股息優質龍頭基金 3月開募

2020-01-22

三類債券基金 買氣發燙

2020-01-14

挑對基金 養大年終獎金

2020-01-16

特別股夠「利」 價格有撐

2020-01-20

布局多重債券 穩穩賺

2020-01-15

年前想拿錢...算準贖回日

2020-01-16

境內基金夯 受益人激增

2020-01-21

印度股市 迎政策行情

2020-01-16

陸股基金 Q1題材燒

2020-01-15

美股、新興投資級債 2020優選

2020-01-17

三類債券基金 受寵

2020-01-20

境內基金規模 突破4兆

2020-01-15

併購熱潮 生技基金有動能

2020-01-16

亞洲高收債 漲相佳

2020-01-16

ETF除息秀 配息率吸睛

2020-01-08

拉美股市 活力四射

2020-01-20

路博邁董事總經理教戰:錢進5G 鎖定三領域

2020-01-21

市場監理風向…棒子、胡蘿蔔齊下

2020-01-19

多重資產基金 穩中求勝

2020-01-10

美高科技基金 不退燒

2020-01-17

新興貨幣債基金 閃亮

2020-01-15

固定收益商品 人氣強強滾

2020-01-20

美股看旺 逢回找買點

2020-01-16

亞股基金雙多 錢景亮

2020-01-16

四大趨勢 投資新亮點

2020-01-02

陸股迎春 補漲行情熱

2020-01-19

富邦存股雙十等權重報酬指數ETN 指數組成股變動十檔

2020-01-21

台股基金 喜迎開紅盤行情

2020-01-21

新興亞股基金 強力吸金

2020-01-20

高殖利率債券 納入配置

2020-01-20

美投資級債券 利差收斂吸睛

2020-01-09

美股持穩 投信:抱基金過年免驚

2020-01-21

指數化商品 掀募集潮

2020-01-05

商品推薦

贊助廣告

留言