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全球市場轉趨震盪 定時定額人數大減

2019-01-24 23:39:41經濟日報 記者王奐敏/台北報導

全球股債市2018年行情開高走低,尤其自下半年起受中美貿易戰等因素干擾,市場轉趨震盪,同步影響基金投資人定時定額意願,導致2018年全年定時定額人數較2017年減少逾4萬人、減幅8.3%。

兩大扣款基金類型--跨國投資股票型、國內投資(台股)股票型也分別減少2萬3,000多人、8,700多人,減幅分別是9.7%、4.3%。

經濟日報/提供
經濟日報/提供

進一步觀察扣款人數逾千人的基金類型中,高收益債券型受美國升息、美債殖利率變動、景氣擴張趨緩及油價下跌等變數影響投資信心,導致扣款人數減少逾2千人、年減幅近四成,減少幅度為類型之最;其次也是與利率變動連動性高的不動產證券化型年減幅約二成五,跨國投資組合債券型跌幅也有近二成。

至於跨國投資組合平衡型、跨國投資組合股票型、跨國投資指數型、跨國投資平衡型及國內投資平衡型的減幅也有一成以上;僅跨國投資多重資產型在新基金募集、多資產策略布局分散風險特色帶動下,扣款人數逆勢增加1,500多人,增幅達130%,是唯一亮點。

展望2019年投資布局,復華投信表示,預期在中美雙方有機會達成貿易協議、美國聯準會將放緩升息速度、美國經濟走緩而不衰退的前提下,2019年第2季後全球經濟景氣及股債市將有望止穩、下半年有機回反彈再向上表現機會。

投資人若擔心市場震盪,建議可透過理財機器人或者具有逢低加碼、自動停利及加入多空訊號指標的定時定額投資方法,解決資產配置、何時進出場等困擾,提高基金投資勝率。

安聯收益成長基金產品經理胡韡耀提醒,投資人定期定額投資時,宜掌握三大策略。

首先,趨勢很重要,因此要選對較為可靠的「強勢資產」,以今年而言,美國仍是能見度相對高的經濟體;其次,低檔不宜停扣,如此方能掌握微笑曲線;第三,可依自己的風險偏好,設定目標金額、目標回報率,讓紙上富貴落袋為安。

高收益債券投資組合美國升息

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