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第4季基金投資趨勢/重押美元資產 股債混搭

2018-11-01 23:25:34經濟日報 記者張瀞文/台北報導

第4季全球金融市場波動擴大,但基本面來說仍是股優於債,「鉅亨買基金」建議以美元資產為核心,30%配置在全球平衡型基金,30%在歐美及新興市場股票收益基金,20%在美國高收益債券基金,20%在美國小型股基金。若投資人願意承擔風險,可開始定期定額跌深的新興股票基金。

經濟日報/提供
經濟日報/提供

鉅亨買基金總經理張榮仁分析,市場變化快速,投資人要抓住進場點並不容易,因此會推薦平衡型產品。如駿利亨德森平衡基金,是投資美股與美債為主的平衡型基金,股票配置較多在成長股,同時以高評級債券作為保守配置,兼顧績效及控制波動。

駿利亨德森平衡基金獲得晨星五顆星評級,顯示短中長期績效優於同類型基金。基金訴求在保本前提下尋求收益,以低波動方式獲取長期資本增長,目前有六成資產投資股票,四成在債券。如果選擇美元月配息級別,今年以來年化配息率介於3.66%到4.46%間。

儘管市場有雜音,但張榮仁強調,多頭格局不變,建議可將20%資金配置在貝萊德全球智慧數據股票入息基金。這檔基金側重股息成長的公司,搭配獨有的大數據選股方式,適合在眼前的波動市場中發掘較佳投資機會。基金收益來源除股票資本利得及股息收益外,還有賣出選擇權的權利金收入。

在貝萊德全球智慧數據股票入息基金中,目前也有55%布局在美股,其他以成熟市場為主,搭配新興市場;產業則以非核心消費產業占17%最多、資訊科技與醫療保健股則都各有約16%。如果選擇美元月配息級別,今年以來的年化配息率介於6.35%到7.37%間。

除了成熟市場收益基金,新興市場收益基金也是可以考慮的標的,但由於波動大,建議配置10%資金。在貝萊德新興市場股票收益基金,以金融股占27%最多,其次是資訊科技股的19%、能源股的12%。如果選擇美元月配息級別,今年以來年化配息率介於2.8%到3.37%之間。

美國經濟持續強勁成長,企業獲利成長動能不減,可配置兩成資金在瑞銀美國小型股票基金。美國小型股受惠美國經濟成長,且較不易受到國際貿易衝突影響。瑞銀美國小型股票基金布局分散多元,一年來績效優於同類型基金,也可以留意。

至於純債券基金,首推美國高收益債券基金,建議可配置20%的資金在安聯美元高收益基金。張榮仁分析,美國高收益債券為美元資產,可望受惠於美國經濟成長。另外,從殖利率角度看,美國高收益債券目前到期殖利率為6.5%,位居債券類別之首,可以滿足目前配息型投資人的現金流需求。

安聯美元高收益基金於今年首度引進台灣,與全球熱賣的安聯收益成長基金為同一操作團隊。基金布局較高評級的高收益債券,此類債券通常在景氣中後段表現較佳。如果選擇美元月配息級別,今年來年化配息率介於7.7%到8.63%之間。如果近期在基金平台申購,還可享有手續費優惠。

高收益債券新興市場美國經濟

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