親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

配置多元資產 降波動

2018-09-25 01:39:48經濟日報 記者林婉琪/台北報導

國際局勢震盪劇烈,今年以來海外平衡組合型基金規模增加122億元,整體規模逼近千億大關,主要由於受到國際貿易戰干擾持續,近期資產配置上,建議採取多元分散策略降低波動度。

8月歷經土耳其遭美國制裁事件,土耳其里拉大幅走貶,引發市場恐慌,新興市場湧現競貶潮。目前雖有緩和,但美國11月期中選舉在即,預期選前川普仍將對中美貿易問題維持強硬態度,以拉抬自身及共和黨聲勢

永豐全球多元入息基金經理人鄭鼎芝表示,在資產配置規劃上,為了追求穩定成長及較低波動度,債券比重可配置至少達50%,同時採取多元資產靈活調整、分散區域配置;股票部位建議以美股為主,新興亞股次之,商品、不動產也有分散帶布局的效果,債券部位以可轉債、高收益債為主,部分可配置於新興市場債、投資等級債。

根據 Morningstar 的統計,永豐全球入息基金依循多元資產配置年化波動度僅4.43%,相較於純股票資產今年高達15%以上的波動度,確實展現較低波動度表現。

鄭鼎芝表示,未來新興市場仍處在反覆震盪築底格局,區間來回大幅震盪難以避免,包括Fed升息、中美貿易戰、英國脫歐等消息仍將持續干擾盤面;但就長線來看,投資人也不需過度悲觀。由於新興市場已回檔近半年以上,市場估值多已落入歷史區間的偏低水準。這波貿易攻防戰與對年底前的升息預期影響性逐步顯現,不少市場與資產已見超跌現象,未來若出現反彈,多元資產投資布局,相較單一市場配置,較有機會跟隨下一波市場漲升動能。

中國信託樂齡收益平衡基金經理人張晨瑋表示,球經濟仍深陷動盪不平衡中,也使得金融市場波動幅度加劇,介入時點難捉,也拉高了投資單一資產的風險。若能適時運用多元化投資於不同資產,是當前創造風險調整後較佳報酬的最好途徑。

張晨瑋說,全球邁入高齡化,過去被視為老年危機的財務與健康問題,近年來反而成為銀髮「商機」。根據統計,美國55歲以上的樂齡族掌握最高淨財富,比起千禧世代富有9倍以上,且消費成長最為強勁,2020年60歲以上者消費力預估更將超過15兆美元,包括美容保健、休閒娛樂、醫療保健等樂齡概念類股,後市皆具獲利動能。

新興市場多元資產資產配置

延伸閱讀

美國不爽土耳其 「地表最強戰機」竟變要脅籌碼

川普用蠻力逼土耳其屈服 土耳其用巧計讓川普背黑鍋

援助土耳其 德朝野:先談民主與法治

土耳其里拉重貶 渣打銀:美元才是關注焦點

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

黃金長多格局 短線不宜追高

2019-07-19

降息可能性增、消費主導成長 A股拉回布局首重內需

2019-07-19

國票華頓更名街口投信

2019-07-18

避險意識抬頭 固定收益基金人氣熱

2019-07-18

退休理財注意波動管控!推薦目標風險組合與優先順位到期債券基金

2019-07-18

多元資產 下半年優選

2019-07-17

內需股受寵 基建、醫材夯

2019-07-17

目標風險組合 抗波動

2019-07-17

加股減債…經理人轉向

2019-07-17

AI錢景亮 資金追捧

2019-07-17

摩根:三類商品 Q3首選

2019-07-16

股息收入 加持下半年特別股行情

2019-07-16

第3季投資趨勢/大中華亞洲科技股 後勁強

2019-07-15

投信基金規模 連二月創高

2019-07-15

全球市場觀測站/美股樂觀中有隱憂

2019-07-14

收益控看過來 特別股靚

2019-07-12

美中貿易戰反覆干擾 抗震布局首選優先高收益債

2019-07-12

謝晨彥:動量因子選股的中小型股1個月績效較佳

2019-07-12

目標風險商品 納核心配置

2019-07-11

基金操盤手/買高息股 緊盯現金流

2019-07-11

利多在 資金別離電子太久

2019-07-11

今日我最亮/成熟市場 先機北美股票 績效佳

2019-07-10

目標日期基金 存老本利器

2019-07-10

近六成台灣投資人不滿投資績效 態度轉趨保守

2019-07-10

多重資產基金 創三贏

2019-07-10

穩健收益型標的 重押六成

2019-07-10

MSCI納A股 陸股可定期定額布局

2019-07-10

降息預期 股債雙響砲可期

2019-07-09

第3季投資趨勢/多元資產 可配置五成資金

2019-07-09

特別收益資產 閃耀

2019-07-09

第3季投資趨勢/債六股四配置…控管風險

2019-07-08

降息提供下檔保護 分散仍是上策

2019-07-08

智能車基金 馬力足

2019-07-07

基金龍虎榜/境外 生技、小型股、房地產夯

2019-07-06

中小型基金 近一月揮強棒

2019-07-05

法人:三理由支持陸股下半年審慎樂觀

2019-07-05

投顧:7月及Q3操作策略 以收益型資產為核心

2019-07-05

留意歐股震盪加碼機會 看好歐洲跨國績優股

2019-07-05

基建類股 吸金力強

2019-07-04

群益退休基金 7月15日募集

2019-07-04

熱門文章

七大ETF投信 稱霸境內基金

2019-07-14

貴金屬基金 歡聲鼓舞

2019-07-17

債券ETF投資術 三要點教你下手

2019-07-11

賣壓湧現 台股ETF爆量

2019-07-12

目標到期債基金 規模衝

2019-07-17

「元大台灣50」19日除息 每股配發0.7元

2019-07-05

東協股票基金 績效靚

2019-07-14

目標日期基金 存老本利器

2019-07-10

本土投信排名 大躍進

2019-06-30

挑債券ETF...盯三要點

2019-07-11

金價蠢動 法人:買黑不買紅

2019-07-16

美債大型成長股 穩穩賺

2019-07-16

生技基金擁雙多 逢低買

2019-07-18

人口老化藥物需求年增 「生技類股」投資時點浮現

2019-07-18

近六成台灣投資人不滿投資績效 態度轉趨保守

2019-07-10

黃金長多格局 短線不宜追高

2019-07-19

三大債券商品 資金簇擁

2019-07-15

邊境市場 可納入配置

2019-06-20

拉美基金 活力四射

2019-07-15

摩根:三類商品 Q3首選

2019-07-16

陸股題材熱 後市閃亮

2019-07-16

避險意識抬頭 固定收益基金人氣熱

2019-07-18

美投資級債 可望吸金

2019-07-11

債券ETF 首見外資發行

2019-07-17

亞債殖利率高 閃金光

2019-07-14

優先擔保高收債REITs 看漲

2019-07-17

新興貨幣債 兩頭賺

2019-07-16

印度股債 中長線看俏

2019-07-16

投信基金規模 連二月創高

2019-07-15

REITs基金績優 後勁強

2019-07-16

債券投資 留意三大風險

2019-07-18

退休理財注意波動管控!推薦目標風險組合與優先順位到期債券基金

2019-07-18

櫃買再添新光及台新2檔債券ETF

2019-07-18

目標風險商品 納核心配置

2019-07-11

基金龍虎榜/境外 生技、小型股、房地產夯

2019-07-06

經濟數據優 點亮陸股後市

2019-07-16

美股基金 投資發燒星

2019-07-16

新興亞股 資金回流

2019-07-18

韓、泰股市 外資追捧

2019-07-15

加股減債…經理人轉向

2019-07-17

商品推薦

贊助廣告

留言