親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

配置多元資產 降波動

2018-09-25 01:39:48經濟日報 記者林婉琪/台北報導

國際局勢震盪劇烈,今年以來海外平衡組合型基金規模增加122億元,整體規模逼近千億大關,主要由於受到國際貿易戰干擾持續,近期資產配置上,建議採取多元分散策略降低波動度。

8月歷經土耳其遭美國制裁事件,土耳其里拉大幅走貶,引發市場恐慌,新興市場湧現競貶潮。目前雖有緩和,但美國11月期中選舉在即,預期選前川普仍將對中美貿易問題維持強硬態度,以拉抬自身及共和黨聲勢

永豐全球多元入息基金經理人鄭鼎芝表示,在資產配置規劃上,為了追求穩定成長及較低波動度,債券比重可配置至少達50%,同時採取多元資產靈活調整、分散區域配置;股票部位建議以美股為主,新興亞股次之,商品、不動產也有分散帶布局的效果,債券部位以可轉債、高收益債為主,部分可配置於新興市場債、投資等級債。

根據 Morningstar 的統計,永豐全球入息基金依循多元資產配置年化波動度僅4.43%,相較於純股票資產今年高達15%以上的波動度,確實展現較低波動度表現。

鄭鼎芝表示,未來新興市場仍處在反覆震盪築底格局,區間來回大幅震盪難以避免,包括Fed升息、中美貿易戰、英國脫歐等消息仍將持續干擾盤面;但就長線來看,投資人也不需過度悲觀。由於新興市場已回檔近半年以上,市場估值多已落入歷史區間的偏低水準。這波貿易攻防戰與對年底前的升息預期影響性逐步顯現,不少市場與資產已見超跌現象,未來若出現反彈,多元資產投資布局,相較單一市場配置,較有機會跟隨下一波市場漲升動能。

中國信託樂齡收益平衡基金經理人張晨瑋表示,球經濟仍深陷動盪不平衡中,也使得金融市場波動幅度加劇,介入時點難捉,也拉高了投資單一資產的風險。若能適時運用多元化投資於不同資產,是當前創造風險調整後較佳報酬的最好途徑。

張晨瑋說,全球邁入高齡化,過去被視為老年危機的財務與健康問題,近年來反而成為銀髮「商機」。根據統計,美國55歲以上的樂齡族掌握最高淨財富,比起千禧世代富有9倍以上,且消費成長最為強勁,2020年60歲以上者消費力預估更將超過15兆美元,包括美容保健、休閒娛樂、醫療保健等樂齡概念類股,後市皆具獲利動能。

新興市場多元資產資產配置

延伸閱讀

美國不爽土耳其 「地表最強戰機」竟變要脅籌碼

川普用蠻力逼土耳其屈服 土耳其用巧計讓川普背黑鍋

援助土耳其 德朝野:先談民主與法治

土耳其里拉重貶 渣打銀:美元才是關注焦點

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

投信精選 九檔必買基金旺鼠年

2020-01-29

穩健型 股債配置各半

2020-01-29

積極型 聚焦三大亮點

2020-01-29

歷年二月逾九成基金正報酬 多重債券型基金避開黑天鵝

2020-01-25

境內基金夯 受益人激增

2020-01-21

路博邁董事總經理教戰:錢進5G 鎖定三領域

2020-01-21

固定收益商品 人氣強強滾

2020-01-20

全球市場觀測站/雙高債券 投資優選

2020-01-19

月配息基金 投資新寵

2020-01-19

市場監理風向…棒子、胡蘿蔔齊下

2020-01-19

善用「C.I.A策略」 鎖定收益

2020-01-17

美股、新興投資級債 2020優選

2020-01-17

新科技支撐 新興國迎金鼠

2020-01-17

年前想拿錢...算準贖回日

2020-01-16

挑對基金 養大年終獎金

2020-01-16

境內基金規模 突破4兆

2020-01-15

低利環境 經理人看好股優於債

2020-01-15

多重資產 追漲抗跌

2020-01-14

2020投資 緊盯七趨勢

2020-01-14

布局特別股 可攻可守

2020-01-13

「M.O.U.S.E.」資產組合 拉高勝率

2020-01-13

景順首席經濟學家:今年全球經濟 低通膨下保溫

2020-01-13

財經觀點/今年美元走弱 黃金上看1600美元

2020-01-13

全球市場觀測站/黃金商品 逢回布局

2020-01-12

基金龍虎榜/海外基金很勁

2020-01-11

亂世投資 公用事業、黃金夯

2020-01-10

多重資產基金 穩中求勝

2020-01-10

1月10日 今日我最亮

2020-01-09

2020投資 聚焦I.O.T.

2020-01-09

AI、5G族群 中長線有戲

2020-01-09

1月9日 今日我最亮

2020-01-08

施羅德前瞻2020:善用MOUSE策略 投資添勝算

2020-01-08

2020全球寬鬆風 新興亞洲市場看夯

2020-01-08

REDD 今年投資四主軸

2020-01-07

法人:危機入市 首選美股

2020-01-06

CES來了 AI題材火熱

2020-01-06

陸股 蟬聯亞洲吸金王

2020-01-06

指數化商品 掀募集潮

2020-01-05

全球市場觀測站/美伊衝突 黃金後市俏

2020-01-05

四大趨勢 投資新亮點

2020-01-02

三類基金 吸引定存族

2020-01-02

投信定期定額十強 出列

2020-01-01

熱門文章

元大台灣高股息優質龍頭基金 3月開募

2020-01-22

不只0050!元月25檔ETF除息 配息率最高7%

2020-01-08

月配息基金 投資新寵

2020-01-19

年終獎金壓歲錢 存股理財滾出大財富

2020-01-21

展望金鼠年 黃金王子:金價可望緩漲至1675美元

2020-01-25

年終獎金聰明投資 2020關鍵字:高股息

2020-01-21

喜歡台股高股息?首檔「月配息」台股基金將問市

2020-01-05

境內基金夯 受益人激增

2020-01-21

台股反向ETF 可短打

2020-01-28

路博邁董事總經理教戰:錢進5G 鎖定三領域

2020-01-21

高殖利率債券 納入配置

2020-01-20

存股型ETF 幫你賺紅包

2020-01-12

ETF攻略/原物料商品奇兵 元石油正2 擁3優

2020-01-23

三類債券基金 受寵

2020-01-20

資金寬鬆、貿易戰休兵 高收益債有表現空間

2020-01-22

新興市場債 收益誘人

2020-01-19

歷年二月逾九成基金正報酬 多重債券型基金避開黑天鵝

2020-01-25

上市指數股票型基金 交易型產品不適長期持有

2020-01-27

ETF攻略/一籃子股票ETF 折價買、溢價賣

2020-01-23

台股基金 喜迎開紅盤行情

2020-01-21

投信精選 九檔必買基金旺鼠年

2020-01-29

投信定期定額十強 出列

2020-01-01

積極型 聚焦三大亮點

2020-01-29

四大趨勢 投資新亮點

2020-01-02

指數化商品 掀募集潮

2020-01-05

ETF攻略/反向ETF藏迷思 避險忌長抱

2020-01-23

美股持穩 投信:抱基金過年免驚

2020-01-21

貿易局勢轉佳風險債走揚 高收益債最吸金

2020-01-22

台股配息型商品 躍新寵

2020-01-16

保守型 重押投資級債

2020-01-29

固定收益商品 人氣強強滾

2020-01-20

富邦存股雙十等權重報酬指數ETN 指數組成股變動十檔

2020-01-21

法人:鼠年美股延續多頭 短線回檔找買點

2020-01-21

印度投資回神 債市買氣升火

2020-01-15

美投資級債券 利差收斂吸睛

2020-01-09

ETF除息秀 配息率吸睛

2020-01-08

印度債迎利多 買氣旺

2020-01-14

亞洲高收債 漲相佳

2020-01-16

美國特別股 別怕2020

2020-01-07

穩健型 股債配置各半

2020-01-29

三類債券基金 買氣發燙

2020-01-14

ESG量化債 績效穩健

2020-01-20

商品推薦

贊助廣告

留言