親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

配置多元資產 降波動

2018-09-25 01:39:48經濟日報 記者林婉琪/台北報導

國際局勢震盪劇烈,今年以來海外平衡組合型基金規模增加122億元,整體規模逼近千億大關,主要由於受到國際貿易戰干擾持續,近期資產配置上,建議採取多元分散策略降低波動度。

8月歷經土耳其遭美國制裁事件,土耳其里拉大幅走貶,引發市場恐慌,新興市場湧現競貶潮。目前雖有緩和,但美國11月期中選舉在即,預期選前川普仍將對中美貿易問題維持強硬態度,以拉抬自身及共和黨聲勢

永豐全球多元入息基金經理人鄭鼎芝表示,在資產配置規劃上,為了追求穩定成長及較低波動度,債券比重可配置至少達50%,同時採取多元資產靈活調整、分散區域配置;股票部位建議以美股為主,新興亞股次之,商品、不動產也有分散帶布局的效果,債券部位以可轉債、高收益債為主,部分可配置於新興市場債、投資等級債。

根據 Morningstar 的統計,永豐全球入息基金依循多元資產配置年化波動度僅4.43%,相較於純股票資產今年高達15%以上的波動度,確實展現較低波動度表現。

鄭鼎芝表示,未來新興市場仍處在反覆震盪築底格局,區間來回大幅震盪難以避免,包括Fed升息、中美貿易戰、英國脫歐等消息仍將持續干擾盤面;但就長線來看,投資人也不需過度悲觀。由於新興市場已回檔近半年以上,市場估值多已落入歷史區間的偏低水準。這波貿易攻防戰與對年底前的升息預期影響性逐步顯現,不少市場與資產已見超跌現象,未來若出現反彈,多元資產投資布局,相較單一市場配置,較有機會跟隨下一波市場漲升動能。

中國信託樂齡收益平衡基金經理人張晨瑋表示,球經濟仍深陷動盪不平衡中,也使得金融市場波動幅度加劇,介入時點難捉,也拉高了投資單一資產的風險。若能適時運用多元化投資於不同資產,是當前創造風險調整後較佳報酬的最好途徑。

張晨瑋說,全球邁入高齡化,過去被視為老年危機的財務與健康問題,近年來反而成為銀髮「商機」。根據統計,美國55歲以上的樂齡族掌握最高淨財富,比起千禧世代富有9倍以上,且消費成長最為強勁,2020年60歲以上者消費力預估更將超過15兆美元,包括美容保健、休閒娛樂、醫療保健等樂齡概念類股,後市皆具獲利動能。

新興市場多元資產資產配置

延伸閱讀

美國不爽土耳其 「地表最強戰機」竟變要脅籌碼

川普用蠻力逼土耳其屈服 土耳其用巧計讓川普背黑鍋

援助土耳其 德朝野:先談民主與法治

土耳其里拉重貶 渣打銀:美元才是關注焦點

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

科技基金/專家教戰 先挑一般型

2019-10-18

科技基金/定期定額 嚴守三心法

2019-10-18

科技基金靚 長線獲利豐

2019-10-18

債優於股 Q4投資心法

2019-10-17

特別股高息、低波動 穩收益必備

2019-10-17

多元資產基金 四優勢護體

2019-10-16

布局區域商品 分散風險

2019-10-15

金融、消費股 投資優選

2019-10-15

施羅德:Q4聚焦美元資產

2019-10-15

陸股吸金 傲視亞股

2019-10-14

基金龍虎榜/境外 物聯、AI表現亮眼

2019-10-12

低波動性、高殖利率 特別股雙優勢吸金

2019-10-11

布局多重資產 避險

2019-10-10

貿易戰續燒 基建類股成防禦首選

2019-10-10

第4季投資趨勢/四檔收益型資產 抗震優選

2019-10-09

永續投資重視度 台灣落後亞洲

2019-10-09

野村:Q4債優於股

2019-10-08

基金操盤手/數位轉型題材 投資新熱點

2019-10-08

第4季投資趨勢/美優質債、基建資產 聚光

2019-10-08

全球經濟「陣痛」 市場波動更劇

2019-10-06

第4季基金投資趨勢系列八/AI基金長線看俏 重押六成

2019-10-03

法人:本季均衡布局

2019-10-03

股債混搭 卡位Q4行情

2019-10-02

公用事業基金 防禦力強

2019-10-02

I.M.F.投資法 拉高勝率

2019-10-02

核心+衛星資產 定期定額投資布局優選

2019-10-01

定期定額投資 掌握兩訣竅

2019-10-01

看好美降息 美股債喜迎資金行情

2019-10-01

數位醫療 投資新寵兒

2019-10-01

迎旺季 亞洲科技基金看俏

2019-10-01

低利時代 擁抱強資產

2019-09-30

第4季投資趨勢/目標組合基金 避險優選

2019-09-30

PLUS投資法 Q4致勝祕訣

2019-09-29

投信教戰 美股、投資級債基金Q4讚

2019-09-29

避開這些基金 才能持盈保泰

2019-09-29

平衡基金 資金避風港

2019-09-26

REITs、信用債、樂齡基金 混搭布局

2019-09-26

產業基金F4 成績亮眼

2019-09-26

資產快速輪動 多重資產基金避險

2019-09-26

第4季基金投資趨勢系列三/內需消費創新科技 可押寶

2019-09-25

熱門文章

配息型ETF 人氣旺

2019-10-13

國內首檔5G概念ETF 28日開募

2019-10-11

元大全球未來通訊ETF 月底募集

2019-10-15

台股基金悍 三招教你賺

2019-10-12

經理人:台股5G概念 熱到明年

2019-10-12

元大ESG永續ETF 爆量大漲

2019-09-19

32檔ETF接力除息 吸睛

2019-10-06

東協基金三多 後勁強

2019-10-16

新興股市 明年最強

2019-10-16

東協基金 長抱有甜頭

2019-10-13

特別股高息、低波動 穩收益必備

2019-10-17

拉美股題材多 動能強勁

2019-10-12

首檔5G ETF來了

2019-09-25

專家看美股 還有好戲

2019-10-17

第4季投資趨勢/美優質債、基建資產 聚光

2019-10-08

債券ETF 今年來TOP10漲逾25%

2019-10-14

陸股吸金 傲視亞股

2019-10-14

全球股票基金 上周大失血

2019-10-14

科技基金/定期定額 嚴守三心法

2019-10-18

美股公用事業 擇機進場

2019-10-17

元大高股息ETF 爆量4.1萬張

2019-10-07

美生醫基金 Q4放閃

2019-10-16

新興債體質勇 後市俏

2019-10-17

邊境債擁利多 錢景亮

2019-10-15

金融、消費股 投資優選

2019-10-15

元大原油ETF 規模飆

2019-10-06

全球債、美複合債 納入配置

2019-10-14

降息預期升溫 REITs動能強

2019-10-09

醫療保健股 Q4動能強

2019-10-14

美中暫休兵 陸股偏多 布局優選

2019-10-13

債券型資產 湧資金潮

2019-10-14

陸股 醞釀新一波漲勢

2019-10-15

低波動性、高殖利率 特別股雙優勢吸金

2019-10-11

印度債利多 長線看旺

2019-10-17

三檔陸股商品 熱度不退

2019-10-13

台股基金 伺機卡位

2019-10-14

電信債高收益 配息超過電信存股

2019-10-09

REITs、信用債、樂齡基金 混搭布局

2019-09-26

基金龍虎榜/境外 物聯、AI表現亮眼

2019-10-12

陸股基金今年來漲逾2成 布局不嫌晚

2019-10-17

商品推薦

贊助廣告

留言