親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

配置多元資產 降波動

2018-09-25 01:39:48經濟日報 記者林婉琪/台北報導

國際局勢震盪劇烈,今年以來海外平衡組合型基金規模增加122億元,整體規模逼近千億大關,主要由於受到國際貿易戰干擾持續,近期資產配置上,建議採取多元分散策略降低波動度。

8月歷經土耳其遭美國制裁事件,土耳其里拉大幅走貶,引發市場恐慌,新興市場湧現競貶潮。目前雖有緩和,但美國11月期中選舉在即,預期選前川普仍將對中美貿易問題維持強硬態度,以拉抬自身及共和黨聲勢

永豐全球多元入息基金經理人鄭鼎芝表示,在資產配置規劃上,為了追求穩定成長及較低波動度,債券比重可配置至少達50%,同時採取多元資產靈活調整、分散區域配置;股票部位建議以美股為主,新興亞股次之,商品、不動產也有分散帶布局的效果,債券部位以可轉債、高收益債為主,部分可配置於新興市場債、投資等級債。

根據 Morningstar 的統計,永豐全球入息基金依循多元資產配置年化波動度僅4.43%,相較於純股票資產今年高達15%以上的波動度,確實展現較低波動度表現。

鄭鼎芝表示,未來新興市場仍處在反覆震盪築底格局,區間來回大幅震盪難以避免,包括Fed升息、中美貿易戰、英國脫歐等消息仍將持續干擾盤面;但就長線來看,投資人也不需過度悲觀。由於新興市場已回檔近半年以上,市場估值多已落入歷史區間的偏低水準。這波貿易攻防戰與對年底前的升息預期影響性逐步顯現,不少市場與資產已見超跌現象,未來若出現反彈,多元資產投資布局,相較單一市場配置,較有機會跟隨下一波市場漲升動能。

中國信託樂齡收益平衡基金經理人張晨瑋表示,球經濟仍深陷動盪不平衡中,也使得金融市場波動幅度加劇,介入時點難捉,也拉高了投資單一資產的風險。若能適時運用多元化投資於不同資產,是當前創造風險調整後較佳報酬的最好途徑。

張晨瑋說,全球邁入高齡化,過去被視為老年危機的財務與健康問題,近年來反而成為銀髮「商機」。根據統計,美國55歲以上的樂齡族掌握最高淨財富,比起千禧世代富有9倍以上,且消費成長最為強勁,2020年60歲以上者消費力預估更將超過15兆美元,包括美容保健、休閒娛樂、醫療保健等樂齡概念類股,後市皆具獲利動能。

新興市場多元資產資產配置

延伸閱讀

美國不爽土耳其 「地表最強戰機」竟變要脅籌碼

美國不爽土耳其 「地表最強戰機」竟變要脅籌碼

川普用蠻力逼土耳其屈服 土耳其用巧計讓川普背黑鍋

川普用蠻力逼土耳其屈服 土耳其用巧計讓川普背黑鍋

援助土耳其 德朝野:先談民主與法治

援助土耳其 德朝野:先談民主與法治

土耳其里拉重貶 渣打銀:美元才是關注焦點

土耳其里拉重貶 渣打銀:美元才是關注焦點

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

投信:能源、拉美基金 少碰為妙

2020-09-20

第4季 科技股基金最夯

2020-09-20

第4季基金投資趨勢/股債各半 美國資產可重押七成

2020-09-18

基金定期定額紅火 投信競推零手續費

2020-09-18

第4季基金投資趨勢/股債各半 進可攻退可守

2020-09-17

安本標準投信:歐洲、大中華股市 閃亮

2020-09-17

越南散戶瘋股市 8月漲幅稱冠

2020-09-16

第4季基金投資趨勢/攻擊型資產 可重押

2020-09-16

美、陸、台股 投資主打星

2020-09-16

第4季基金投資趨勢/金融次順位債 列核心配置

2020-09-15

全球市場觀測站/美投資級債 逢回買

2020-09-14

基金兩心法 拚複利效果

2020-09-13

基金理財撇步 「時間愈長複利滾錢」

2020-09-13

股債混搭 富貴穩中求

2020-09-11

AI多重資產 攻守兼具

2020-09-11

全民退休基金 九檔正報酬

2020-09-11

第4季基金投資趨勢/股七債三 掌握消費旺季商機

2020-09-11

Q4投資 聚焦「新勢力」

2020-09-10

三類基金 今年超人氣

2020-09-09

氣候變遷題材 投資熱點

2020-09-09

ESG被動基金 規模翻倍成長

2020-09-09

特別股收益穩健 聚光

2020-09-08

生活投資當道 三大題材熱炒

2020-09-08

全球市場觀測站/金融債 列核心配置

2020-09-07

亞太實質資產 擁三利多

2020-09-07

投信Q4教戰 錢進新興亞股

2020-09-06

投信新募基金減少 對後市趨保守

2020-09-06

隨時間降風險 適合退休規劃

2020-09-05

四類目標基金 一次搞懂

2020-09-05

理財Long Stay…高股息基金優選

2020-09-04

遊戲電競夯 科技巨頭搶進

2020-09-02

陸股 重登亞洲吸金王

2020-09-01

組合基金正點 最佳一檔今年來漲二成

2020-09-01

目標日期組合基金 績優

2020-08-31

全球市場觀測站/美科技股 資金追捧

2020-08-31

全球多重資產基金 靈活配置降低波動

2020-08-31

財經觀點/美股牛市重開跑 聚焦3大產業

2020-08-31

美股選前驚驚漲 宜分散風險

2020-08-30

複委託買美股 散戶最愛10檔出列

2020-08-29

女性投資 愛買股票、基金

2020-08-26

資訊科技基金 繳出佳績

2020-08-26

挑退休基金 鎖定三指標

2020-08-26

熱門文章

「聰明錢」出手?這檔ETF睽違八個月 驚見大戶加碼

2020-09-16

ETF受益人數 飆150萬

2020-09-14

亞股失血 越南逆勢吸金

2020-09-15

金融次順位債、優先順位高收債 受青睞

2020-09-16

印度股強勢 資金青睞

2020-09-14

越南散戶瘋股市 8月漲幅稱冠

2020-09-16

美股基金長多 伺機卡位

2020-09-08

貴金屬基金 後市閃亮

2020-09-15

首檔ESG新興債基金 吸睛

2020-09-17

基金定期定額紅火 投信競推零手續費

2020-09-18

台股基金 後勁十足

2020-09-14

第4季基金投資趨勢/股債各半 進可攻退可守

2020-09-17

投資級債ETF 法人搶買

2020-09-07

綠色永續債 績效傲人

2020-09-16

投資級企業債 受寵

2020-09-01

科技基金 經理人喊買

2020-09-18

全球市場觀測站/美投資級債 逢回買

2020-09-14

台股基金 買氣發燒

2020-09-17

印度股市 補漲空間大

2020-09-18

REITs兩優勢 投資組合必備

2020-09-15

陸股利多 看見多頭訊號

2020-09-18

亞洲商品收益率高 受追捧

2020-09-17

第4季基金投資趨勢/攻擊型資產 可重押

2020-09-16

亞洲、北美REITs 納入配置

2020-09-11

ETF除息大秀 來了

2020-09-10

投資級企業債 買氣旺

2020-09-15

金融次順位債 穩中求勝

2020-09-14

基金兩心法 拚複利效果

2020-09-13

印度基金 績效正點

2020-09-17

基金理財撇步 「時間愈長複利滾錢」

2020-09-13

台股中小基金 活跳跳

2020-09-18

富蘭克林華美高收債 吸睛

2020-09-16

陸股有撐 內需、消費搶鏡

2020-09-16

新興貨幣債 逢低進場

2020-09-11

生醫族群 魅力不減

2020-09-15

美股基金 連四周淨流出

2020-09-15

高收債擁三優勢 後勁強

2020-09-17

美、陸、台股 投資主打星

2020-09-16

賺股息又贏大盤!高勝率高股息ETF 大公開

2020-08-22

高殖利率商品 可望吸金

2020-09-12

利多加持 A股Q4漲相佳

2020-09-14

台股配息基金 四大族群愛

2020-09-11

商品推薦

贊助廣告

留言