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民眾投資存老本 56%提撥兩成薪資

2018-09-05 00:07:30經濟日報 記者林婉琪/台北報導

根據今年的摩根退休快樂指數來看,可以發現超過半數民眾(56.1%)認為,每個月撥出10%至20%的薪資退休理財做投資,是較為合理的比例;且有理財習慣的民眾,比沒有計畫的人更高。

摩根投信執行董事劉玲君表示,摩根調查顯示,台灣民眾普遍具有即早準備的觀念,有56.1%的人願意每月提撥10%至20%薪資,甚至還有逾一成有意提撥30%薪資來理財。

劉玲君認為,退休後生活無虞的關鍵,正是在工作期間盡量投資,從摩根資產管理針對台灣環境所做的調查與估算,最基礎的門檻是在工作期間,每個月拿出薪資的一成專做退休理財投資,以年化報酬4.5%計算,只要持續投資30年,就能在退休時獲得一筆足以應付退休生活開支的資金。

另外值得注意的是,劉玲君指出,有投資習慣的民眾,對於提撥薪資的比例又比起沒有投資習慣者高出許多。統計顯示,「有投資習慣者」願意提撥薪資超過20%的比重為56.5%,相較之下,「無投資習慣者」僅有37.6%民眾認為提撥20%以上的薪資合理,且逾23%「無投資習慣者」認為,每月只要拿5%以下月薪做投資就夠了。

劉玲君建議,如果有能力每月拿出超過一成的薪資做理財,可以加速達成心目中的理想退休金目標,或是達成目標後持續累積更多退休資金,不論哪一種方式,對於退休後的第二人生都有正面幫助。

薪資摩根退休理財

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