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狗年理財 三類白領看過來

2018-02-14 00:02:44經濟日報 記者王奐敏╱台北報導

專家建議年輕上班族,年終理財可挑選具有成長契機的單一國家或區域型股票投資標的。 ...
專家建議年輕上班族,年終理財可挑選具有成長契機的單一國家或區域型股票投資標的。 本報系資料庫
年終理財可按個人需要,做資金運用調整,用年終幫自己、與家人創造另一個厚實的大紅包。在不同的人生階段,也要有不同的策略來運用年終獎金

摩根投信副總經理姜愛苓指出,例如單身沒有子女的年輕上班族,年終理財最有積極的本錢,且今年市場行情依舊看升,建議挑選具有成長契機的單一國家或區域型股票投資標的,以追求較具爆發性的報酬,如中國A股、中國平衡型資產、亞股、東協股市、歐洲小型股等,股票比重可拉高至五成水位。

至於有家庭的上班族,姜愛苓認為,年終獎金投資往往是未來家計需求,可能是家庭旅遊基金、兒女教育基金和家庭其他支出等,資金運用可能包括長短期需求,因此投資布局上宜廣納股票與債券資產,如多重收益基金、高收益債基金等,擴大收益來源,掌握資產未來的成長契機,另方面可達到降低波動之效。

至於高年級的資深上班族,因即將面臨退休,姜愛苓表示,此時年終更應該善用,宜採取穩健加上保守的投資策略,來加速達成退休資金儲備目標,建議民眾此時可以將八成年終投資在穩健收益的標的,包括多重收益基金、平衡型基金、債券基金等,特別是廣納各式收益資產的多重收益基金。

債券資產年終獎金A股

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