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智能理財顧問 走紅

2018-02-13 00:18:34經濟日報 記者張瀞文/台北報導

智能理財顧問、區塊鏈和人工智能的發展,預計可為基金公司減低營運成本和風險,並提升效率。法人指出,在台灣,今年除了政府將繼續支持金融科技的發展外,投資人更會廣泛使用智能理財顧問服務。

在英國、香港、新加坡、台灣、澳洲等地市占率均在五成以上的全球基金交易網絡及金融科技公司Calastone亞洲區執行董事陳博昱指出,智能理財顧問日益普及。在亞太區,預計智能理財顧問的管理資產將在2020年之前達到2.4兆美元。

智能服務可提升「認識你的客戶」和反洗黑錢方面的營運效率,並可為大眾提供量身訂制的個人化方案,而這些服務以往一直由高資產淨值客戶專享。

至於區塊鏈,將繼續影響業界各方,包括基金公司、分銷夥伴、託管人和監管機構。Calastone在去年12月宣布,其全球及亞洲的交易網絡核心的技術,將於2019遷移到一個完整的區塊鏈基礎設施上。

陳博昱說,台灣金管會為推動金融業運用金融科技創新服務,提升金融業效率及競爭力,於2014年起積極打造金融數位化環境。立法院去年底三讀通過「金融科技發展與創新實驗條例」草案,有助銀行及與其合作的科技企業開發創新科技。

與其推出日後或許會受監管機構規範的新商業方案,上述金融科技生態系統能協助企業在開發階段識別潛在的風險,因而縮短推出市場的所需時間。此外,這也向社會釋出一個訊息,也就是政府官員意識到敢於求變的重要性。未來可能有更多亞洲監管機構推出有利於科技發展的計畫。

多家基金公司將需要推出新平台或更新過時的分銷技術。部分公司會選擇進行內部升級,有的則使用外部供應商的白牌產品,或收購初創公司以確保能應用最嶄新的方案。亞洲分銷商可透過科技發崛商業市場的機會,並擺脫原有的分銷管道。

與此同時,不少基金管理公司正積極提升面對客戶的科技,但只有少量對中台及後台作業科技進行升級。陳博昱指出,展望2018年,企業必須了解營運程序自動化的其他途徑。不論是重複檢查交易指令,進行合規檢查、編製內部管理報告或對外發放訊息,將有更多程序會進行數位化。整體來說,2018年的基金業前景樂觀。

金融科技區塊鏈金融業

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