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三類多重基金比一比

2017-11-01 00:02:39經濟日報 記者徐念慈/台北報導

目前檯面上不少基金主打多元收益、多元組合、多重資產等琳瑯滿目,標榜多元、多重字眼的基金一再推出,其實這些基金主要來自三種基金類型,分別為「多重資產型」、「平衡型」與「組合型基金」,投資人入手前不妨仔細檢閱再行購買。

這三種類型基金共同點都是透過分散投資標的,避免重押單一資產,達到降低波動的效果,並可同時掌握資本利得與固定收益,適合長期投資,也適合喜歡分散風險的穩健型投資人。

不過這三類型基金投資標的各有千秋。組合型基金標的僅限於境內、境外子基金與ETF(包含槓、反)等,屬於間接投資;平衡型基金則是直接投資股與債,對於持股與持債比重多半有所限制。

多重資產基金則可直接投資股、債、REITs(不動產證券信託),也可採間接投資ETF、子基金等方式進行布局,標的範圍最廣泛,且對於持股、持債比重限制最為寬鬆。

歷史背景來看,成立最久是組合型基金、其次是平衡型基金,最新則是多重資產型基金。

檔數方面,觀察9月境內基金,組合型基金最多達87檔、平衡型64檔,而多重資產型基金2016年底金管會才宣布開方此類型,今年4月後才有投信陸續推出相關基金,目前盤面上僅二檔。

基金業者就指出,2013年到2014年左右投信圈興起多元資產熱潮,積極推出多元資產相關基金,不過這些基金主要都放在組合型或平衡型基金內,並不能滿足業者所有訴求,因此,去年金管會順應業者需求,才會再多出多重資產類型的類型供選擇。

今年4月,富邦投信率先推出多重資產型基金。

富邦歐亞多重資產型基金協管經理人石沁康表示,金融海嘯後,投資人特性變得保守與貪婪並存,喜歡短進短出,也讓各資產行情輪動快速,所以投資不能再只看股或債,最好多重布局各類型資產,在行情來時,將資產移轉到最適合的地方,因此,多重資產類型基金相當適合現在高檔波動大的投資環境。

這類型產品遇到特殊狀況時甚至最高可四成現金部位或選擇零持股。

野村投信投資長周文森(Vincent Bourdarie)表示,發展多重資產基金是最近三年來投信產品的新趨勢。

儘管野村投信目前已經有三檔多元資產系列基金,不過各自主題仍有不同,但都希望能夠充分滿足台灣投資人的追求收益、降低波動與多元動態配置等需求。

組合型基金平衡型基金多元資產

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