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資產管理論壇登場 自動化理財基金新潮流

2016-05-27 07:12:28經濟日報 記者趙于萱/台北報導

投資顧問諮詢在加入了機器人輔助服務後,可大幅提升投資顧問的服務效率及費用競爭力。...
投資顧問諮詢在加入了機器人輔助服務後,可大幅提升投資顧問的服務效率及費用競爭力。 美聯社

自動化理財已成趨勢,資產管理業者表示,金融科技將讓個人投資者在理財規劃更專業,提供具競爭優勢的服務與費用,轉變基金產業生態。

投信投顧公會昨(26)日舉行國際資產管理論壇,邀請貝萊德、安本、NN投資夥伴分享自動化理財顧問(robo advisor)在全球的發展情況。

安本資產管理旗下帕米寧(Parmenion)行政總裁麥偉略(Rennie Miller)表示,各國法規正朝基金產品資訊透明化發展,例如,英國銀行通路已不再銷售退佣的共同基金;美國、亞洲的銷售佣金制度也進行調整,推動自動化理財顧問在近年興起,財富管理端因收入受到衝擊,運作模式跟著改變。

麥偉略指出,現在投資者只要透過數位平台,就能獲得投資建議,不過,自動化理財有別於以往資產管理公司架構平台、開拓通路,追求基金銷售極大化目標,自動化理財訴求一套解決方案,涵蓋投資到稅負的建議,且交易、解說投資組合仍依賴人的輔助,「人」還是服務普及化的關鍵。

自動化服務幫助投資顧問分擔工作、提升專業,並節省客戶費用。以英國為例,投資顧問諮詢在加入了機器人輔助服務後,可大幅提升投資顧問的服務效率及費用競爭力。

貝萊德投信亞太區董事總經理戴米恩.慕尼(Damien Mooney)指出,目前許多投資人不滿服務費用過高,這是自動化理財受歡迎的原因。

同時,這也啟發了資產管理業者思考多年來除了銷售基金,是否提供投資人更好的服務品質。

戴米恩.慕尼說,自動化理財是財富管理界的福音,不過市場還在萌芽階段,未來主管機關的行動舉足輕重,包括現行佣金制度能否鬆綁,自動化設備的覆蓋率能否提高,若亞洲要複製成功經驗,必須結合主管機關及業者資源,循從大規模發展的模式。

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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