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自動化理財…服務成本低 效率更高

2016-05-27 07:11:32經濟日報 記者趙于萱/台北報導

自動化理財透過低服務成本,提升投資人理財的專業及效率,資產管理業者期許,未來這類服務受到各階層青睞,尤其中高年齡的客戶可能更適合,將會成為兵家必爭之地。

安本資產管理旗下帕米寧行政總裁麥偉略(Rennie Miller)指出,自動化理財的技術結合多種計量模型,運用精算與行為科學協助分析投資人的風險屬性,以及自身財務狀況應對的風險胃納度。

其次,運用演算法處理超過2萬檔基金的資料,推薦出最符合的投資組合。

以帕米寧提供的服務來說,投資人到資產管理公司的網站填寫投資需求、風險屬性等資料,機器人經過運算,最終產生投資組合,投資顧問會以此結果,進一步和投資人解說討論。

由於自動化服務的成本較低,市場解讀其適合千禧世代,但麥偉略表示,年輕族群往往沒有足夠經費投資,生活上還面臨房貸、小孩教育等開銷,反觀40歲以上的中高齡族群,在累積相當資產後,擁有更大的專業理財需求,這些客戶的需求可能更強,必須重視。

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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