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七成退休基金 淨值創高

2021-01-29 00:12:58經濟日報 記者高瑜君/台北報導

(聯合報系資料庫)
(聯合報系資料庫)
退休理財已成全民共識,買基金存退休金更是一種趨勢,各家投信也都紛紛投入退休基金市場。統計目前共有群益、安聯、宏利、貝萊德、國泰、富蘭克林華美、景順等七家投信推出包括目標風險型、目標到期型等67檔退休主題基金。

截至26日止,共有48檔,七成以上的退休基金淨值創新高,代表這些退休理財的投資人都賺錢。

以近一周績效來看,目標風險型的跨國組合平衡型的群益全民成長樂退組合基金2.8%表現最優。群益投信表示,有高達八成民眾,選擇定存或是儲蓄險做退休理財工具,投報率預估要能打敗通膨的,才是該選擇的工具。退休理財基金讓投資人享有由專業投資團隊所建立的投資組合,逐步累積退休資產,是全民退休理財值得選擇的標的。

依基金操作風格分為保守、穩健、積極,配置上皆採全球布局的目標風險型退休基金,更是強化風險控管與穩定收益兩者兼顧,加上專家團隊悉心操盤,更是退休理財首選。

此外,退休基金理財並不是一味追求高報酬,而是要逐步累積退休資產,務實達成退休目標報酬,投資人要選對基金並紀律的定期定額。

群益全民成長樂退組合基金經理人林宗慧指出,退休理財對大部份投資人而言是一場長期耐力賽,途中都會面臨景氣更迭、市場波動起伏的挑戰,因此資產配置和風險控管更顯重要,目標風險型退休基金更是強化風險控管與穩定收益兩者兼顧。

新冠病毒疫情所帶來的市場動盪,更加突顯在執行退休理財規劃時,投資紀律和資產配置的重要性,建議投資人可依自身的風險承受度選擇相對應的基金產品,並搭配定期定額及逢高停利、逢低加碼的投資機制,在面對後疫情時代的機會與風險的環境下,穩紮穩打累積退休資產。

安聯四季成長組合基金經理人莊凱倫表示,疫苗問世有利景氣復甦,加上利率寬鬆環境支持,有利全球股票發展。

配置上以成熟市場及全球型基金為主,長期看好以科技股為核心的大型成長股之基本面表現,另外有鑑於疫苗研發進程加速,亦會加碼新興市場股及歐股等景氣循環題材。

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供

退休理財群益組合基金

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