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市場好亂心好累 防禦投資神救援

2019-08-14 18:48:32聯合線上 ∕ 李憶伶

隨著穆斯林人口快速成長、伊斯蘭國家積極拓展伊斯蘭金融等,使得相關商機開始受到關注...
隨著穆斯林人口快速成長、伊斯蘭國家積極拓展伊斯蘭金融等,使得相關商機開始受到關注。尤其其中的伊斯蘭債券擁有低波動、與其他資產低相關性的特性,能夠上攻下守,更是受投資人青睞。

負面消息對金融市場所造成的漣漪,總是超越想像,一點風吹草動,便容易使得投資人草木皆兵。其實投資不用這麼累,平時作好資產配置的工作,把握住投資組合的風險控制,市場的波動就當作跑馬燈,輕鬆應對不必與之起舞。

提升防禦 除了一般債券還有更強利器

有投資經驗的人不難發現,市場波動頻率升高的趨勢,近年來更是如此,例如國與國之間或是區域性貿易爭端也囿於國力及市場角力而競相浮上檯面,投入更多不確定性,為平衡風險,納入被視為可與股票資產互補、又相對較低波動的債券型基金已是多數共識。

這幾年還有一種新興的債券資產,身價正扶搖直上,開始受法人注目及青睞,那就是伊斯蘭債券,主要在於其具備低債信風險,低波動,以及與其他資產低相關性的三低特性,不只能豐富投資組合的多樣性,更可提供投資人先行卡位高債信品質的波灣國家資產收益機會,來跟隨伊斯蘭社會經濟而成長。

不慍不火的伊斯蘭債 上有攻下有守

資料來源:彭博資訊,取VIX恐慌指數自2010年1月以來之月變動,若VIX上升(...
資料來源:彭博資訊,取VIX恐慌指數自2010年1月以來之月變動,若VIX上升(下跌)象徵恐慌情緒惡化(紓解),除道瓊伊斯蘭債指數外,其餘取彭博巴克萊債券指數美元表現為例,截至2019/6月底。

伊斯蘭債有點神秘 卻有不能忽視的商機

伊斯蘭債對國內投資人來說,算是相對陌生的資產類別,就連外資也尚未大舉配置的伊斯蘭債券市場機會。其實全球伊斯蘭債券市場規模穩健成長,正因為主要的伊斯蘭國家積極拓展伊斯蘭金融,加上必須符合伊斯蘭教律規範的限制,來自投資需求方,特別像是伊斯蘭保險或金融公司、退休基金、捐贈基金,或是信奉伊斯蘭教的一般投資人都對符合教義的固定收益產品需求孔急。

而隨著伊斯蘭債券市場的成熟與深化,和傳統債券價格變動的影響因素趨近,又能進一步提供分享中東北非及南亞國家經濟成長的投資機會,摩根大通證券自2019年起正式將波灣國家債券納入其所編製的新興市場債券指數中,將可望拉升波灣債券的投資地位,吸引更多全球投資人躋身其中。

前進伊斯蘭債 債券專家早就走在最前方

透過日常生活的交流,台灣人對伊斯蘭民族早已不陌生,而今,透過債券型基金以及全球債券專家的引導,我們也可以輕鬆前進伊斯蘭債券,不只認識更要分享箇中商機,國內第一檔境外伊斯蘭債券型基金在富蘭克林的引進下登「台」,經由富蘭克林坦伯頓伊斯蘭債券基金(本基金之配息來源可能為本金)的佈局引路,投資人不必自行爬梳繁瑣難懂的市場資訊及特有的教義規定,以共同基金的模式前進伊斯蘭的投資世界。

身為全球債券專家的富蘭克林,依然沿襲在地化研究精神,基金團隊深耕杜拜、印度、馬來西亞等重要據點,管理伊斯蘭債券產品的經驗已超過十年,該基金看好伊斯蘭經濟體與波灣等產油國家財政,政府債信品質穩健並具有殖利率優勢,目前持債平均為投資等級,提供投資人更多樣且相對具防禦性的債券投資經驗。

更多圖表讓您秒懂伊斯蘭債:https://lihi1.com/niutj


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