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美股基金抗震 退休族首選

2018-09-07 14:11:53聯合晚報 記者葉子菁/台北報導

法人表示,以全球區域來說,美股基金是值得投資人留意的投資標的。 美聯社
法人表示,以全球區域來說,美股基金是值得投資人留意的投資標的。 美聯社

想要維持退休後的生活品質,除了要有完善的醫療資產及社會體系外,更重要的是,老年人需要足夠的財務自主,退休理財的正確觀念,像是透過資產配置、長期紀律投資加上複利效果,可以極大化投資報酬率,透過均衡配置的投資組合,進而提升整體投資效益等。

事實上,還有一點投資人常常忽略的就是「風險控管」。群益投信表示,退休金是人生最後最重要的一筆錢,因此退休金的規畫更應謹慎,控制下跌風險就等於提升長期報酬的觀念一定要有,在此健康的理財觀念基礎下,更是推薦美國股票基金為退休理財標準配備之一。

群益投信表示,以退休理財長期規畫來看,由於上漲及下跌呈現不對稱性,因此控制波動首要目標是要「少跌」。然而市場觀察市場風險情緒的指標雖繁多,但總經數據公布的頻率少說一個月至一季,且還會延遲,VIX指數與主權債CDS則是時效性更佳的市場風險情緒指標。

群益投信私校退撫儲金經理人吳政澤表示,金融風暴以來全球系統性事件發生的次數不少,但若以VIX指數做為界定指標的話,每當VIX指數衝高後又再回落時,意味著市場情緒重歸平靜,重點要觀察VIX指數每波高點的平行黑線,當VIX指數沒有破前波高位時,就別急著出場。

市場風險情緒指標的波動與變化,不僅可用以觀察對應指數後續之表現,也可以應用在相關基金投資上,因此未來當VIX指數高漲但未突破前波高位,且後續呈回落之態勢,反而是進場布局好時機。

吳政澤表示,以全球區域來說,美股基金是值得大家留意的投資標的,觀察2008年金融海嘯以來,美股S&P 500指數明顯重挫的期間,各區域、國家抑或低波動的股指也都下挫更甚,顯然代表一件事:「美股重感冒,其他股市非死即傷!」在歷經金融風暴後的美股多頭期間,若退休理財的核心配置還是一味在追求新興股市強勁爆發力的話,只會喪失美股基金所帶來的穩健效益,投資人不可輕忽。

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美股基金 退休理財優選

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