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目標到期商品 魅力十足

2021-01-26 00:21:25經濟日報 記者王奐敏/台北報導

收益主題投資商品近年在台灣愈受歡迎,使固定收益商品規模快速增加。根據投信投顧公會統計,債券型基金規模在2016年底約為1.74兆元,約占整體規模33%,到了2020年底,債券型基金規模增至3.74兆元,足足成長一倍以上,占整體規模提升至45%。

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供

法人看好目標到期基金優勢,符合國人對固定收益的需求,可望成為投資人理財規劃利器。

瀚亞投資(台灣)投資長劉興唐表示,固定收益類型投資商品在全球仍供不應求,主要受到低利率背景和人口結構變化影響。根據世界衛生組織定義,當超過20%的人口年齡在65歲或以上時,就可以稱為高齡化社會,並預計台灣將在2026年達到該標準。

劉興唐解釋,隨高齡化社會來臨趨勢,以及全球低利率環境的出現,國人對固定收益商品的需求大增,同時為了符合廣大的投資人個別偏好,有別於傳統債券型基金的固定收益商品也應運而生,包括投資期間明確的目標到期債基金、以退休規劃為主軸的目標日期基金、還有能夠在證券市場交易的債券ETF等,近年無論是基金發行數量或者規模都快速成長。

目標到期債券基金透過一籃子債券布局,不僅可以做到風險分散的功用,還大幅降低投資門檻,同時計價幣別多元,因此近年獲得台灣投資人的廣大歡迎。

1月4日正式募集的瀚亞三至六年到期新興市場收益機會債券基金,便是看準市場關注的兩大重點,低利率環境的延續,跟高齡化社會對收入主題商品的偏好,期望能在多變的環境下,提供投資人更多元的固定收益來源選擇。

日盛目標收益組合基金經理人林邦傑指出,受疫苗問世、聯準會承諾維持極度寬鬆政策提振,歲末市場延續樂觀情緒,風險性資產續揚,尤以美國小型股與拉美股市表現最為凌厲。

美債殖利率隨避險需求降溫而攀升,進而抑制投資級債指數,然高收益債與新興債指數受追求收益需求強勁而續揚。

債券固定收益退休規劃

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