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金融次順位債 潛利十足

2019-09-08 23:02:04經濟日報 記者王奐敏/台北報導

台灣投資人對債券基金一直青睞有加,在市場面臨政經不確定性的干擾下,投資標的更需優化、升級,低波動、高殖利率等優勢的金融次順位債,不僅有助降低投資組合波動,更不會錯過獲取固定收益和資本利得的契機。

經濟日報提供
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群益投信表示,銀行業是地位特殊的寡占產業,相對不容易倒閉,投資金融業是很多人的投資選擇,但是金融股遇上產業逆風時,股價仍會波動,仍有可能賺了股息賠了價差,但把錢存銀行在低利環境下,不一定能夠對抗通膨,錢可能愈存愈薄,要兼顧波動及收益,殖利率較高且具備債券性質的金融次順位債就成為最強候選。

群益全球策略收益金融債券基金經理人徐建華表示,金融次順位債大多是大品牌金融機構發行之次順位債券,因償債順序關係,其殖利率接近高息債券,但信用評等多為投資等級,且波動度接近一般金融債。

金融業具備核准特許經營的特性,違約機率較低,過去37年平均違約率相較其他產業較低,在2018年受到貿易戰等因素導致動盪的一年中,金融機構及保險業的違約率皆低於長期平均,其中保險業更出現零違約紀錄,符合在低利時代,追求收益又不想承擔違約風險的另類選擇。

永豐投信指出,市面上金融債券投資標的多半以大型銀行業為主,不過,以大型保險金融債券為主要投資標的也愈來愈受到投資者青睞。

在收益率與風險溢酬衡量下,加上觀察業者流動性資產管理運用效率下,對於財務體質健全的保險業者,在低利率環境中,更能滿足投資人的收益率需求。

群益投信推出的「群益全球策略收益金融債券基金」已獲准募集,將於10月1日開始募集,基金募集上限為新台幣200億元,將發行新台幣、美元、人民幣三種計價幣別,並有配息、不配息、前收型、後收型各種級別可供投資人選擇將,由第一商業銀行擔任基金保管機構。

債券投資群益高殖利率

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