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中國信託金融債商品 招手存股族

2019-01-15 22:57:28經濟日報 記者趙于萱/台北報導

今年台股稅制進行重大變革,存股族股利若達百萬以上,稅負負擔可能比往年大增,不少存股族因此苦思解套,中國信託投信熱募中的金融債ETF,投資海外知名銀行公司債,正瞄準存股族需求,訴求以債券ETF替代股票股息。

中信投信這次募集彭博巴克萊10年期以上高評級美元公司債、10年期以上優先順位金融債ETF,分別投資高評級美元公司債及優先順位金融債,除聚焦中長期資產配置、欲穩定累積財富的穩健型投資人,金融債ETF還強打可替代或搭配金融股,為債券ETF開闢新策略。

中國信託多元收益債券ETF傘型基金經理人張勝原表示,今年起,股利稅負計算方式有重大變革,許多存股族長期存金融股,最大隱憂就是股息領太多,今年要繳更多稅。事實上,同樣在台股,有債券ETF可做替代,不僅收益率跟多數金融股相當,公司評級佳,而且稅繳得更少。

主管機關為積極推廣,已將債券ETF納入免徵證交稅範疇,換言之,一樣是交易ETF,債券ETF比股票ETF還少一層稅,其次是利息收入上,債券ETF因利息來自海外資產(皆投資海外債),因此一年收入累計的海外所得低於最低課稅門檻670萬元,皆免稅。

舉例投資人若一年領金融股股息達200萬元,可將部分股票轉買債券ETF,降低稅負壓力。

張勝原補充,中信募集的金融債ETF,主要投資摩根大通等知名銀行的公司債,評級都是違約率極低的投資等級,平均收益率達到4%-4.5%,與國內金融股信用評級佳且收益率穩定,有相當的優勢。

資產管理業者指出,今年股利稅做重大變革,確實有不少投資人轉往海外資產,例如以美國金融股替代國內金融股,道理同金融債取代金融股。

ETF金融股債券

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