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現金是王道 貨幣基金穩穩賺 人氣最旺

2016-05-23 07:19:56經濟日報 記者張瀞文/台北報導

台灣投資人對於投資前景看法保守,寧可持有現金。投信投顧公會統計顯示,貨幣型基金占總基金規模的比重居高不下,去年下半年以來都在四成以上。

貨幣型基金通常作為資金停泊之用,新台幣貨幣型基金目前的年報酬率大多不到0.5%,介於銀行定期存款與活存利率之間。人民幣貨幣型基金的報酬率略高,目前介於1%到3.5%之間。

市場人士分析,貨幣型基金收益極低,但至少是正報酬,因此吸引不少被金融市場動盪嚇到的資金進駐。此外,許多市場的投資前景不確定,投資人不知要布局什麼,因此先把錢放進貨幣型基金,等於先躲進避風港,等暴風雨過後再啟航。

除了貨幣型基金之外,投資人持有第二名的金融資產是一般股票型基金,再來是ETF(指數股票型基金)、債券型基金。

投信投顧公會統計,國人持有的境內基金規模已連續15個月維持在新台幣2兆元以上,到今年第1季底來到2.16兆元,略高於2月的2.11兆元,規模在連續三個月下滑之後終於翻揚,反映國內外金融市場的反彈。

今年以來,全球風險資產價格先大跌之後再大漲,貨幣型基金的規模也隨之縮水,從去年底的1兆多元,下滑到3月底的近9,448億元,減少6.4%。不過,貨幣型基金占整體基金規模的比重仍高達43.6%,只略低於去年底的45.8%,仍高於2014年底的38%。

貨幣型基金今年以來流失500多億元,是流向哪些資產呢?統計顯示,組合型基金、跨國股票型基金規模都小幅增加,但最大受益者仍是ETF,今年第1季規模大幅成長19.5%,遙遙領先其他類型基金。

在2014年底,國人持有的ETF規模還只有1,610億元,去年底增加到2,021億元,全年已成長25%,增幅僅次於平衡型基金與貨幣型基金。今年以來,貨幣型基金與平衡型基金都是淨流出,只剩下ETF一枝獨秀。

ETF規模大幅成長,主要是因為投資範圍與種類擴大,工具豐富多元,更能提升投資效益。目前在台掛牌的ETF數目已達42檔,不但有台股ETF,還有中國大陸、香港、美國、日本、印度等ETF,甚至還有石油、黃金等商品ETF。

更重要的是,ETF除了單純做多以外,還可以布局放空與兩倍做多的ETF,讓投資人可以避險與套利。從成交量來看,目前排名前兩名的都是兩倍槓桿的陸股ETF,第三是反向台股ETF,第四則是石油ETF。

到第1季為止,台股ETF規模達1,298億元,接近海外ETF的1,115億元,也顯示國人投資非常國際化,資金到全球各地尋求投資機會。隨著海外ETF數目愈來愈多,預期走向國際的趨勢仍會持續。

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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