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台股高配息基金 投資寵兒

2021-01-02 02:57:22經濟日報 記者趙于萱/台北報導

全球股市強漲,台股行情水漲船高,加上高股息利基,長期投資的報酬率可觀。資產管理業瞄準台股潛能,不僅重掀台股基金募集潮,更搶推高配息基金,配息來源不只有上市櫃公司股息,還包括資本利得及選擇權收益等,配息率有機會上看雙位數。

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供

資產管理業指出,此波新募集的台股配息基金,最大特色是配息機制創新,包括一、配息來源進行擴充,傳統企業配發股息外,衍生性商品及股票交易的利得收益也能回饋投資人,二、資本利得不課稅,有節稅好處,三、基金普遍訴求穩定配息率,甚至配發固定的配息金額,幫助規劃現金流。

最早訴求高配息的台股基金,是路博邁投信2017年就成立路博邁AR台灣股票基金,引入境外基金操作選擇權的策略結合台股的高股息,但當時台股投資還不吸引關注,直到2020年新冠肺炎爆發,前所未見的低利環境創造投資熱潮。

此時元大投信推出訴求台股高股息的元大台灣高股息優質龍頭基金,每月都配息外,還有年底時評價資本利得配發的「年終配」紅利分潤機制,募集規模可觀。

國泰台灣高股息基金除了月配息,利得配發頻率更頻繁,每半年就評價是否配發利得收益。富邦台灣永續發展高股息基金則是季配息加上年終配,投資策略涵蓋ESG。另外還有永豐投信推出的永豐臺灣ESG永續優選基金,雖只有年配息,但配息率也優於台股。

從配息紀錄看,這些基金的成立期短,但配息表現高於台股。路博邁基金為例,2019年1月迄2020年12月,每單位配息金額都是0.0417元,年化配息率穩定在5%以上。

路博邁基金註明配息來源可能有本金,對此路博邁投信說明,其本金定義不同於一般認定的初始資金,而是該基金會將企業股息進行再投資,有再投資的收益才會回饋給投資人。因此其配息率高於台股,投資人拿到配息並不課稅。

元大台灣高股息龍頭基金去年10~12月進行三次月配息,為避免資金除息前搶息,特別設有「收益平準金」機制來記錄申購資金流向,達到同年度的月配息都能有相同配息金額;前三次皆配發0.0337元,年化配息率3.2%至3.5%。而基金將於2021年1月進行第一次「年終配」,以其配息級別的淨值上漲23%,所配發的利得預期可觀。

國泰台灣高股息基金有二到三成部位操作選擇權,目的也是拉高和穩定配息率,去年11、12月月配息都配發0.042元,年化配息率5.1%、4.5%。2021年元月進行首次半年配,在基金淨值累積有兩成漲幅下,市場傳出月配息加上半年配的總配息率可達10%以上。

至於永豐臺灣ESG永續優選基金已於去年11月年配息,單位配發0.547元,當期配息率4.9%。富邦台灣永續發展高股息基金因成立滿180天才配息,預計4月進行首次季配息的除息,年底第一次評價年終配的收益。

進一步分析這些基金的投資組合,每季都配息的台積電皆為第一大持股,其他還有環球晶、廣達、聯發科、仁寶、聯電、台達電、台塑化、兆豐金等長期配息穩健的大型股,成為基金穩配息核心,適合長期投資。

元大、富邦及國泰投信均補充,所謂的半年配或年終配,指的是配發已實現資本利得,因此基金雖然大漲一、兩成,但不見得配這麼多。資本利得能不能配發必須是淨值高於發行價,行情多頭時配息比較好。

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