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新手挑陸股基金 優選大中華

2020-12-05 01:30:18經濟日報 記者張瀞文/台北報導

中國股票基金種類多,投資範圍不完全相同,投資人可以依自己的投資屬性,挑選相關基金。如果是第一次投資中國基金,可採「先廣後深」策略:先布局範圍最廣的大中華(涵蓋中、港、台)基金,再擴及A股基金,也可搭配陸股ETF進行波段操作。

中國股票基金種類多,投資人可依自己的投資屬性,挑選相關基金。(路透)
中國股票基金種類多,投資人可依自己的投資屬性,挑選相關基金。(路透)

以共同基金來說,第一金投信投資顧問部主管王源錦表示,中國股票基金主要有兩大類,即大中華股票基金、A股基金,前者布局中國大陸及香港股市,有時也戰略配置台股,後者聚焦上海及深圳兩市上市公司。

王源錦說明,在中國資本市場發展初期,指標性龍頭或國企大多赴港掛牌上市。隨著中國資本市場逐漸成熟,滬深兩市公司家數與規模快速成長,官方開放合格境外機構投資者(QFII)額度、滬港深股市三通等投資管道,愈來愈多基金公司發行以A股為投資訴求的基金。

瀚亞中國A股基金經理人林元平指出,近年來,中國大陸政府政策持續開放,積極鼓勵企業在A股上市,且MSCI明晟指數將中國股市分階段納入成分股,A股市場體質與規模愈趨健全,吸引更多海內外資金投入。

A股愈來愈重要,投資機會增多,許多中國基金的A股比重也就愈來愈高。不過,對於註冊地在境外的中國基金來說,依台灣規定,如果基金的A股比重超過20%,就不能在台灣銷售。如果基金公司符合「深耕計畫」,則中國基金的A股比重上限才可以提高到40%。

如果基金的註冊地在台灣,也就是說,是由國內投信所發行的中國或A股基金,則投資A股比重完全不受限制,由基金的操盤團隊自行判斷及調整。投資人如果更看好A股的投資機會,可以布局A股比較高的中國基金。

以投資屬性來看,王源錦認為,投資人若看好中國大陸投資機會,無論大中華或A股基金,都是不錯的選擇。不過,A股有不少中小型的中資企業掛牌,股性活潑,且大陸散戶參與度高,波動度較大,適合風險承受度較高的投資人。

至於大中華股市,除了有不少中大型藍籌及國企以外,也更容易受到國際因素所影響。今年以來,港股及國企股都受到非經濟因素影響,表現落後A股。投資人如果看好未來有補漲行情,可著墨大中華相關基金。

除了共同基金以外,近年來,愈來愈多陸股ETF在台掛牌,所追蹤的指數五花八門,但共同點都是以貼近指數報酬為目標。投資人如果不追求打敗指數,而是只追求貼近指數表現,ETF也是不錯的選擇。

中信中國50(00752)經理人葉松炫表示,陸股ETF大略分為二種。一是在岸指數,主投A股、深圳中小板等在中國境內上市的股票,白酒及金融股占比高,通常兩成起跳,部分甚至超過四成。

二是離岸指數,專投境外上市(包括香港、美國等)的陸企,以阿里巴巴、騰訊、美團等龍頭科技股為主,也包含不少電動車、5G等新基建商機,新經濟題材濃厚。

不論是那一類共同基金,法人都建議以定期定額的方式布局,是最好的投資策略。陸股ETF的交易方式與個股一樣,但愈來愈多券商承作以定期定額方式布局ETF,也是不錯的選擇。

在台掛牌的陸股ETF聲勢浩大,除了原型ETF之外,還有不少槓桿及反向ETF,以利擴大報酬、放空或避險用途。不過,投信一再呼籲,槓反ETF主要是用來進行短期攻擊,不適合長期持有,更不適合攤平。

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供

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