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布局台股 採母子投資法

2020-05-19 02:53:33經濟日報 記者王奐敏/台北報導

全球投資市場受新冠肺炎疫情干擾,波動也較過往黑天鵝事件更為劇烈,但投信業者認為,危機即是轉機,此時以定期定額方式介入,不但可逢低買進,更能有效降低市場波動度、分散風險。

參考前次金融海嘯經驗,以加權指數為例,只要投資人在黑天鵝事件發生時不停扣,更積極甚至在低點加碼,就能在事件後獲取不錯報酬,建議現階段應採定期定額超前部署,強化資產防疫力。

富邦投信指出,定期定額投資目的大多具長期理財目標,如結婚置屋、子女教育、退休金等,因此最忌諱在市場大跌時停扣,使理財計畫中斷。

回顧以往,如果投資人在2007年9月加權指數近9,500點時即開始定期定額扣款計畫,即使2008年金融海嘯爆發也持續扣款,以每月扣款的頻率,在第21次扣款時就開始出現正報酬,這時加權指數僅6,890點,較第一次扣款時還有近28%跌幅;若持續扣款至第28次時,已出現20%以上正報酬,加權指數則尚未回到第一次扣款時水位,這就是因低點時持續扣款、降低投資成本的效果。

富邦長紅基金經理人陳富立分析,推估近期疫情已經進入後半段,台股走勢也大致反映此一觀點,且隨美國強力宣示解除限制,預期各國將釋出強力流動性救市,以及11月美國大選政策性做多下,預估台股大幅下跌風險很低,不過也因反彈急漲,短期技術面需做整理,預期加權指數將以區間震盪機率較高。

陳富立指出,由於台股四大趨勢不變,分別是中國產業持續去美化,看好台商受惠IC轉單效益;5G驅動新一波網通升級潮;部分產業如工具機、記憶體、被動元件等景氣循環已落底,今年有望復甦;台商資金回流加上港資外逃效應。預期仍將提供股市下檔支撐,長線展望不看淡。

日盛上選基金經理人張亞瑋表示,Fed對經濟展望示警、中美關係恐降至低點等利空,一度造成美股震盪,對大盤形成壓力,台股短線進入高檔震盪,近期可透過定期定額或循環理財母子基金投資法,分批布局降低波動度。

定期定額台股富邦投信

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