台股基金悍 三招教你賺
今年第3季台股基金大豐收，平均大賺逾9%，打敗小漲0.9%的大盤，接下來的第4季更是台股基金作帳旺季，有機會再繳出好成績。你好心動，卻不知從何下手嗎？歸納理財專家意見，整理出台股基金三大挑選心法：看績效、做體檢、避地雷。
每年第4季台股基金買氣普遍攀升，連理財專家盧燕俐也瘋台股基金。她透露，每年第4季都會投資台股中小型基金，主要是看好投信作帳將有好績效，進場時點是看櫃買指數，若指數走弱就進場買。
有「理財教母」之稱的林奇芬仍勤於出席各大基金公司記者會，聆聽最新投資訊息。她分析，並非每年第4季台股基金都表現良好，去年第4季表現便不佳，但今年應該很有表現空間。
她分享個人挑選台股基金的方法，第一步是看績效，「看太長的績效也沒什麼用，因為經理人可能已經更換，一年期績效比較適合」，可利用晨星、MoneyDJ等基金網站，先將台股基金按一年期績效排名，從中挑出前25%的基金，再篩選近三年、近五年績效排名前25%基金，之後是進一步比較其三個月、六個月績效是否排在同類型基金的前25%。
「通過績效檢視的基金大概只剩三、五檔，接下來要看仔細點。」所謂「看仔細點」是指基金體檢，檢視的是基金β係數、標準差、夏普值。前兩者數字愈大代表風險愈高，但不是不能買，如保德信台灣大壩等幾檔長年績效佳台股基金β係數不低，就看投資人能否接受高波動的變數，不少基金經理人也建議，搭配夏普值做綜合評量，因夏普值愈大代表該基金有較佳報酬率。
第三步是避免誤踩地雷，林奇芬建議避開周轉率太高、規模太小、新經理人的基金。以周轉率來說，愈高代表經理人愈常換股票部位，然而基金講究的是中長線趨勢投資，若持股更換頻繁代表經理人偏向短線操作，通常績效較不穩定。而基金規模隱含的訊息是操作績效，若績效佳，往往會吸引專業機構法人投資，規模不會太小，因此她不買規模低於5億元的基金。
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