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台股基金悍 三招教你賺

2019-10-12 01:25:02經濟日報 記者蔡靜紋/台北報導

今年第3季台股基金大豐收,平均大賺逾9%,打敗小漲0.9%的大盤,接下來的第4季更是台股基金作帳旺季,有機會再繳出好成績。你好心動,卻不知從何下手嗎?歸納理財專家意見,整理出台股基金三大挑選心法:看績效、做體檢、避地雷。

每年第4季台股基金買氣普遍攀升,連理財專家盧燕俐也瘋台股基金。她透露,每年第4季都會投資台股中小型基金,主要是看好投信作帳將有好績效,進場時點是看櫃買指數,若指數走弱就進場買。

有「理財教母」之稱的林奇芬仍勤於出席各大基金公司記者會,聆聽最新投資訊息。她分析,並非每年第4季台股基金都表現良好,去年第4季表現便不佳,但今年應該很有表現空間。

她分享個人挑選台股基金的方法,第一步是看績效,「看太長的績效也沒什麼用,因為經理人可能已經更換,一年期績效比較適合」,可利用晨星、MoneyDJ等基金網站,先將台股基金按一年期績效排名,從中挑出前25%的基金,再篩選近三年、近五年績效排名前25%基金,之後是進一步比較其三個月、六個月績效是否排在同類型基金的前25%。

「通過績效檢視的基金大概只剩三、五檔,接下來要看仔細點。」所謂「看仔細點」是指基金體檢,檢視的是基金β係數、標準差、夏普值。前兩者數字愈大代表風險愈高,但不是不能買,如保德信台灣大壩等幾檔長年績效佳台股基金β係數不低,就看投資人能否接受高波動的變數,不少基金經理人也建議,搭配夏普值做綜合評量,因夏普值愈大代表該基金有較佳報酬率。

第三步是避免誤踩地雷,林奇芬建議避開周轉率太高、規模太小、新經理人的基金。以周轉率來說,愈高代表經理人愈常換股票部位,然而基金講究的是中長線趨勢投資,若持股更換頻繁代表經理人偏向短線操作,通常績效較不穩定。而基金規模隱含的訊息是操作績效,若績效佳,往往會吸引專業機構法人投資,規模不會太小,因此她不買規模低於5億元的基金。

第3季表台股基金前十強 圖/經濟日報提供
第3季表台股基金前十強 圖/經濟日報提供

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