親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

台灣50 定期定額績效靚

2019-06-24 23:07:24經濟日報 本文摘錄自《ETF連結基金投資指南》一書

想為儲蓄做出不一樣的規劃,「懶人投資法」的定期定額投資方式,或許會是不錯的選擇。...
想為儲蓄做出不一樣的規劃,「懶人投資法」的定期定額投資方式,或許會是不錯的選擇。圖為《ETF連結基金投資指南》一書。
投資的方式有很多種,但如果投資人平時因工作繁忙、陪伴家庭,或是社交活動等因素,使得自己無法時時刻刻關注金融市場的走勢與變化,或者是固定一段時間能夠累積一小部分 資產,又不甘只是把它放在銀行任由通膨與低利率宰割,想為儲蓄做出不一樣的規劃,那麼,俗稱「懶人投資法」的定期定額投資方式,或許會是不錯的選擇。

定期定額顧名思義是在固定的時間內,投入購買固定金額的標的金融資產,如此持續執行,藉由一段時間如儲蓄的概念般將現金存到金融資產中,類似存錢行為加上金融資產的成長,長期下來持續以獲取報酬。

這樣的投資方式,之所以會被稱作懶人投資法的原因,是因為它的操作流程十分簡單,投資人不需要花上大量的時間,只要定期撥款買入就可輕鬆完成。

但卻很少有投資人去探究適合這樣投資方法的條件與背後涵意。

以下將解析該投資方法的意義與適合的條件,並基於這個基礎上,再加入一些額外的作法,進一步提升定期定額的投資效率。

定期定額怎麼做?首先,投資商品的選擇上以長期向上的市場為佳,其實台灣股市在還原權息後長期向上,穩定的股息保障,可以有效地為股市下檔提供良好的支撐,十分適合進行定期定額投資。

以元大台灣50 ETF 及元大高股息ETF 為標的,對定期定額的投資效果進行分析。

自兩檔ETF發行開始,每月月初投入金額10,000 元(買入零股),單邊交易成本設定為0.1425%,每月不足額1股的現金就以現金持有併入累積資產,並假定每年除息後,隨即將領取的現金股利買入ETF,回溯測試期間台灣50 ETF 自2003年7月至2019年2 月,元大高股息ETF 自2008年1月至2019年2月。

隨著定期投入的累積,在本金上確實得到了儲蓄資本的效果,以每個月儲蓄10,000元來算,在台灣50 ETF的部分截至2019年2月已執行了188期,累積存下188萬元的本金,而在元大高股息ETF 的部分截至2019年2月已執行了134期,累積存下了134萬元的本金。

透過資金持續參與市場,在股息返還及持有市場長期平均成本的效果影響,使得定期定額台灣50 ETF本利和達428萬元之多,定期定額元大高股息ETF 本利和達249萬元。

顯然,兩檔標的的定期定額績效,都明顯高出單純累積本金或是放置定存的效果。

(本文摘錄自《ETF連結基金投資指南》一書)

ETF高股息定期定額

延伸閱讀

台積電除息遭外資自營商反手賣超 填息率僅6%

台積電除息 台股跌24點失守10800點

權值股力撐紅盤 元大台灣50守穩80元關卡

這2檔配息型ETF 5月大增萬名投資人

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

96檔台股基金 淨值創高

2020-07-06

大中華基金 還有戲

2020-07-02

台股基金九強 績效猛

2020-07-02

台股基金 上櫃型給利

2020-07-01

布局陸股 留意兩趨勢

2020-06-30

台股基金十強 超犀利

2020-06-24

投資陸股 內需、科技優選

2020-06-24

台股科技基金 九檔淨值創高

2020-06-24

A股三族群 法人按讚

2020-06-19

台股基金 要超前部署

2020-06-12

陸港股題材多 後勁強

2020-06-11

挑對岸基金 三訣竅

2020-06-10

24檔台股基金 超會賺

2020-06-09

台股基金 14檔淨值創高

2020-06-08

台股基金 定期定額買

2020-06-07

陸內需概念股 潛利十足

2020-06-07

陸股基金 雙利多撐腰

2020-06-04

逆勢寫佳績 台股基金十強漲逾8%

2020-06-03

大中華基金 分批進場

2020-06-02

台股基金定期定額增 4月扣款金額達9.6億

2020-06-01

外資連十周買超陸股

2020-06-01

三面利多 台股「雙高」族群俏

2020-06-01

台股基金 分批進場

2020-05-31

資金避風港 龍頭股有期待

2020-05-29

台灣特別股 布局優選

2020-05-28

電子業三大投資主題 聚光

2020-05-27

中租投顧全民基金平台 0手續費貼心服務

2020-05-27

陸新基建概念股 紅火

2020-05-26

台股基金 下檔有撐

2020-05-26

投信:A股將震盪向上

2020-05-26

中國股債平衡基金 攻守兼具

2020-05-26

台股震盪 具業績題材電子股獲青睞

2020-05-25

台股基金 5G、生技還有戲

2020-05-23

普惠金融/基富通定期定額手續費優惠延長至7/31

2020-05-23

除駭需求增 資安業成長加速

2020-05-22

台股基金八強 升勢壯

2020-05-22

元大高股息龍頭 躍台股基金吸金王

2020-05-22

陸股基金 近一月全都賺

2020-05-21

資金行倩 押境外掛牌陸股更有理

2020-05-21

經濟重啟/布多元資產 穩多收益

2020-05-21

A股三優勢 築底向上

2020-05-21

布局台股 採母子投資法

2020-05-19

熱門文章

三檔新ETF 人氣爆棚

2020-07-06

生技、科技題材熱 六檔ETF淨值創高

2020-07-01

醫療ETF 迎資金大潮

2020-07-03

投資級債 人氣火熱

2020-06-30

搶搭除權息!30檔ETF將除息 最高配息率11%

2020-06-08

想找翻倍股?就靠「暗黑騎士」資安股來幫你

2020-06-19

永續高股息ETF 有看頭

2020-06-23

元大新5G ETF 募集逾百億元

2020-06-17

靈活布局股債 聰明存老本

2020-07-02

醫療族群 分批加碼

2020-07-02

收益型基金 市場寵兒

2020-06-26

台股基金九強 績效猛

2020-07-02

元大關鍵科技ETF 押寶硬5G

2020-06-15

96檔台股基金 淨值創高

2020-07-06

台股基金十強 超犀利

2020-06-24

特別收益 股利債息不漏接

2020-07-02

債券基金 買氣噴發

2020-06-16

三類ETF 人氣火熱

2020-06-08

智能投資術 賺進第一桶金

2020-07-01

全球高收債 中長線不看淡

2020-07-03

第3季投資趨勢/多重資產 押90%資金

2020-06-16

大中華基金 還有戲

2020-07-02

債券ETF夯 擁五大優勢

2020-07-02

歐股基金 法人按讚

2020-07-03

第3季投資趨勢/股六債四 押寶AI題材

2020-06-30

定期定額投資進化 拉高勝率

2020-06-08

美股基金 Q2績優生

2020-06-24

新興亞股 資金青睞

2020-06-24

美股震盪 長線不看淡

2020-06-30

布局陸股 留意兩趨勢

2020-06-30

5G、大數據 投資主打星

2020-07-03

科技股、高收債 下半年首選

2020-06-14

30檔ETF將除息 配息率最高衝到11%

2020-06-08

原油槓桿ETF走勢飄忽 日成交量銳減99%

2020-06-19

印度股市 反彈空間大

2020-06-08

生醫基金 近三月漲逾20%

2020-07-06

第3季投資趨勢/陸股ETF、複合債 列核心配置

2020-06-24

全球市場觀測站/新興美元主權債 錢景亮

2020-07-06

陸股連14周吸金 傲視亞股

2020-06-30

特別股強彈 法人喊加碼

2020-07-02

台股基金 上櫃型給利

2020-07-01

硬5G ETF 元大未來關鍵科技開募

2020-06-10

商品推薦

贊助廣告

留言