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靈活應對第二季機會與挑戰 3R策略攻守兼備

2021-03-24 16:27:25聯合新聞網 富蘭克林投顧副總經理羅尤美

去年上半年是疫情對全球經濟衝擊最嚴峻的時刻,在低基期效應、疫苗施打普及,讓各國經...
去年上半年是疫情對全球經濟衝擊最嚴峻的時刻,在低基期效應、疫苗施打普及,讓各國經濟活動有望陸續解封。 美聯社

去年上半年是疫情對全球經濟衝擊最嚴峻的時刻,在低基期效應、疫苗施打普及,讓各國經濟活動有望陸續解封,加上美國1.9兆美元財政刺激政策效果提振,今年第二季全球景氣、企業獲利及通膨將迎來強勁反彈,而在通膨及預期利率上揚的環境,市場輪動加速,儘管風險性資產將面臨資產漲多修正的壓力,但仍無礙中長線多頭格局。

3R策略 網羅多元機會

迎接第二季景氣換檔、通膨回溫及利率看升的投資環境,股優於債的趨勢不變,但全球金融市場波動加大也成常態,資金在不同產業與區域間輪動速度加快,為避免追高殺低的遺憾,第二季建議採取『3R』的多元布局策略,包括掌握通貨再膨脹題材(Reflation)、納入平衡型基金以防禦利率走揚並降低股市波動風險(Reduce volatility),和逢震盪加碼趨勢變革題材(Revolution),打造以美國及新興市場平衡型基金為核心,留意生技、科技等產業型股票基金的佈局操作機會,能多元網羅後疫情時代投資契機的投資組合

兩大阻礙 靠存投組克服

當前市場氣氛多空交雜,投資人難免有「選股難、進場時點難」的困擾,建議想克服兩大阻礙,成功站在趨勢之上,就靠適當的投資組合來逢凶化吉。建議投資人可依循兩大指標,建立個人最佳資產配置,指標一是「個人風險承受度」,會受年齡階段或理財目標影響,指標二則是「交易頻率」,例如愈是積極型的基金,就愈適合較傾向頻繁買賣進出者。

鑒於市場前景陰晴不定,各產業族群輪動快速,最適合「一加一」的策略存基金,不同類型投資人也能各取所需。例如偏好科技類型基金又擔心該產業現階段波動太高的投資人,可以用美國科技型搭配亞洲成長型基金,以投資組合配置,不僅降低風險,也有望創造不錯的報酬。

後疫情時代有了「存基金、存投組」的正確理財觀,等同踏出理財達陣的第一步,而便利的投資管道、理財諮詢服務則有助於投資人持之以恆、長期投資,不讓過程中短暫的波折所影響。

本文由富蘭克林證券投顧提供,基金專線0800-885-888。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,投資人應審慎評估。本基金之主要投資風險除包含一般固定收益產品之利率風險、流動風險、匯率風險、信用或違約風險外,由於本基金有投資部份的新興國家債券,而新興國家的債信等級普遍較已開發國家為低,所以承受的信用風險也相對較高,尤其當新興國家經濟基本面與政治狀況變動時,均可能影響其償債能力與債券信用品質。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站,投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

通膨平衡型基金風險性資產生技投資組合
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