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有感投資 理財用雙收益

2021-02-24 14:40:55聯合新聞網 富蘭克林投顧副總經理羅尤美

考量美股多頭氣勢未減、新興亞股補漲來勢洶洶,能兼顧資本利得與配息收益的美國或新興...
考量美股多頭氣勢未減、新興亞股補漲來勢洶洶,能兼顧資本利得與配息收益的美國或新興市場月收益型平衡基金的雙收益策略,不但符合當前趨勢,還能增強理財自信,貫徹致富計畫。 (路透)

投資人的一舉一動很難不受市場牽動,理財不想看市場臉色,提高投資過程的安心與穩定感是關鍵,除了靠長期投資淡化過程中大小考驗,選擇有固定收益的基金、踏實感受現金入袋,也能發揮定心丸的功效。考量美股多頭氣勢未減、新興亞股補漲來勢洶洶,能兼顧資本利得與配息收益的美國或新興市場月收益型平衡基金的雙收益策略,不但符合當前趨勢,還能增強理財自信,貫徹致富計畫。

該不該選配息型基金 abc解鎖

配息型基金受歡迎,標榜高息特色,例如高收益債及新興市場債基金,即使去年股市行情大好,兩者合計每月資金規模佔境外基金總資產都能穩定維持在三成以上的水準*。如何選擇配置才能極大化理財效益,建議投資人,可從「年齡(age)」、「目標(Objective)」、「盤點投資組合(check)」的abc三指標評估入手。

年齡(age)方面,理財要風險、報酬兩全,隨著年紀增長,無法承擔過高風險或想以固定配息支應退休後無收入時的生活支出,每月領息,滿足安定生活所需也增加投資的樂趣,例如美國高收益債、新興國家當地債擁有高殖利率優勢,且各有當前經濟表現穩定、國際資金簇擁等加分,可提高持有部位並作為固定收益資產的核心標的。

若還年輕,尚在為人生打拼,基金淨值的表現應優於對配息入袋的重視,對配息型基金可酌量佈局,並把配息積極用於再投資,有機會讓投資報酬更亮眼。

其次是視目標(objective)而定,若基金理財的目標是滿足每月生活支應,或是資金相對充裕、孳息收益較顯著,選擇月配息型基金相對適合,若目標設定為中長期累積資產規模,例如準備一筆子女教育金或退休金,即使選擇配息收益,也建議投資追求利滾利、養大資金池。

雙收益策略 月配息入袋有感

另外,不忘盤點(check)投資組合,避免因為對配息情有獨鍾,導致債券資產過高而顯得太保守,或是滿手股票而忽略風險控管。考量當前美股、新興股市氣勢仍佳、但波動頻率也高,同時佈局美國股債平衡型及新興市場月收益型基金,既滿足了月配息入袋的穩健需求,也有望分享到多頭時期股票部位的漲勢。

富蘭克林認為,資金輪動有望推升2021年各區域與各類型資產的表現空間,透過適當的資產配置規劃,還能提高投資組合正報酬機率,讓理財更有效益。據統計,追溯過去20年任一個月進場投資三年的循環報酬率,相較於全數投入美股或新興股等單一類型資產,如果調整成各以25%的美國與新興市場的股債部位替代,可發現不只正報酬機率再躍升,包括投資三年的循環報酬率平均值和過去20年年化報酬表現,均顯示更符合追求穩健的投資人進行長期投資規劃。

<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效><本頁不代表對任一個股的買賣建議>。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】

基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動,投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除應負擔之費用。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站,投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱本基金經金融監督管理委員會核准,惟不表示絕無風險。

本公司所提供之資訊,僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或受僱人,並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,須自行承擔結果。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

新興市場投資組合美股高收益債固定收益
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