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金牛年穩中有利 必納雙收益

2020-12-29 18:27:21聯合新聞網 富蘭克林投顧 副總經理羅尤美

疫情沒有止歇的跡象,其不確定性讓全球市場仍閃爍黃燈,特別是股市經歷過去一年的多頭...
疫情沒有止歇的跡象,其不確定性讓全球市場仍閃爍黃燈,特別是股市經歷過去一年的多頭光景,偶有負面消息便會成為高檔修正的出口,展望新的一年,樂觀中仍應保有風險意識,求「穩」仍是今年投資必記的關鍵字。(本報系資料庫)

疫情沒有止歇的跡象,其不確定性讓全球市場仍閃爍黃燈,特別是股市經歷過去一年的多頭光景,偶有負面消息便會成為高檔修正的出口,展望新的一年,樂觀中仍應保有風險意識,求「穩」仍是今年投資必記的關鍵字。

不安定的年代 投資穩穩來

投資大師巴菲特形容恐懼與貪婪是超級傳染病,意味很容易造成一窩蜂拋售或進場的「群聚」作用,疫情以及脆弱的投資信心都會加劇金融市場波動,此時彰顯多元配置以及控制波動的重要性,建議投資人仍應重視防禦型資產的重要性,同時耐心持續定期定額投資度過市場波動。

落實風險意識的具體作為就是強化資產配置,首先檢視是否有足夠的債券部位,其次,在既有股票資產調整或增添有補漲行情的價值股,也有助於進一步超前部署潛力標的。

現階段風險與機會夾雜,納入股債兼備的平衡型基金,交給經理人靈活調配投資配置,對投資人而言,決策時相對較無壓力,而此類型基金佈局得宜,不只多頭時有機可趁,市場混沌也有利可圖。

雙收益天王 金牛年投資穩信心

投資理財日趨成熟,觀察到愈來愈多投資人意識到投資首重長期資產的穩定性,這也是何以具備固定收益特性的基金,大受國人歡迎的主因之一,以其波動較低的特性,輔以定期配息優勢,成為執行理財計畫時進可攻、退可守的佈局優選。

當前雖仍有疫情等不確定性干擾,但不至於扭轉經濟穩健成長的趨勢,偏好配息題材及追求穩健目標者,可借重多元配置的效益,廣納收益來源兼具分散風險的效果。

特別是不想錯過股票資產回檔承接的機會,股債皆備的平衡型基金亦是現階段絕佳選擇,美國景氣穩健續揚、新興市場也散發著韜光養晦後復甦的態勢,選擇美國或新興市場股債平衡型基金將相對穩健且無須心煩,交由經理人靈活調配出最佳應對組合,搭配定期定額不中斷的策略,加速理財效率。

<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效><本頁不代表對任一個股的買賣建議>。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】

基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動,投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除應負擔之費用。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站,投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱本基金經金融監督管理委員會核准,惟不表示絕無風險。

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平衡型基金定期定額新興市場境外基金債券
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