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兩指標 找出個人最佳投資組合

2020-12-01 15:15:13聯合新聞網 富蘭克林投顧副總經理羅尤美

隨著股市大起大落的頻率增加,期望沒有風險和波動的收益是不切實際的想法,應加入預防...
隨著股市大起大落的頻率增加,期望沒有風險和波動的收益是不切實際的想法,應加入預防管理的作為。(本報系資料庫)

隨著股市大起大落的頻率增加,期望沒有風險和波動的收益是不切實際的想法,應加入預防管理的作為。建議投資人可依兩大指標,建立適合的資產配置,指標一是個人風險承受度,會受年齡階段或理財目標影響,指標二則是交易頻率,例如愈是積極型的基金,就愈適合頻繁買賣進出者。

投資組合存基金 理財好健康

鑒於市場前景陰晴不定,各產業族群輪動快速,最適合「一加一」的策略存基金,以三大投資組合套餐,因應年底乃至明年的投資趨勢。分別包括積極型的增肌營養餐、穩健保守型的減脂營養餐及母子基金型的體質調理餐,不同類型投資人能各取所需,更輕鬆即時的抓住後疫情時代的生機。

存基金可以很簡單 三大工具助「升」機

疫情發展至今,不少股市、明星標的已累積不小漲幅,當初來不及上車,並不代表和下一波機會絕緣,現階段干擾市場的因素漸散,有利風險性資產續航,只是漲多回檔修正的壓力仍在,利用投資組合的方式,既可分散風險,同時也放大佈局範圍,網羅不同題材輪動表現的機會,以期更大的漲聲。

建議不同類型投資人各自選擇適合的投資組合,而存基金的方式,也要因人而異,想親力親為者,線上交易平台最為簡便,不受時間空間的限制,便能開啟定期定額、長期投資的致富計畫;而力有未逮或覺得投資很燒腦,AI智能理財等同擁有個人財管,市場起伏漲跌,都能靈活應對,若是對基金投資常有猶豫、舉棋不定,免費的基金理財諮詢服務更是投資時不可或缺的定心丸。

在後疫情時代有了「存基金、存投組」的正確理財觀,等同踏出理財達陣的第一步,而便利的投資管道、理財諮詢服務則有助於投資人持之以恆、長期投資,不讓過程中短暫的波折所影響。

<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效><本頁不代表對任一個股的買賣建議>。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】

基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動,投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除應負擔之費用。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站,投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱本基金經金融監督管理委員會核准,惟不表示絕無風險。

本公司所提供之資訊,僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或受僱人,並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,須自行承擔結果。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

投資組合資產配置

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免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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