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存基金有策略 投資組合掌握機會

2020-11-19 14:31:11聯合新聞網 富蘭克林證券投顧副總經理 羅尤美

金融市場危機、轉機更迭頻繁,秉持正確的投資策略、回歸從基本面出發,有利於減少短線...
金融市場危機、轉機更迭頻繁,秉持正確的投資策略、回歸從基本面出發,有利於減少短線的利空折損,提高勝率率。(美聯社)

金融市場危機、轉機更迭頻繁,秉持正確的投資策略、回歸從基本面出發,有利於減少短線的利空折損,提高勝率率。時興的共同基金理財儘管已有專業經理人操盤把關並分散投資,而投資人再多一個「資產配置」的作為,便能讓理財過程少一點驚心動魄、多一點報酬空間。

資產配置基本功 核心衛星基金互助拉抬

「狡兔有三窟」,基金投資當然也不宜重壓單一基金,避免風險空襲。完整的資產配置至少應包括兩檔基金,以增加投資組合的攻守靈活度。相對簡單的作法是分為核心基金與衛星基金,核心基金屬於主掌穩定性,應規劃長期投資,選擇基金時應注意風險控管及長期表現能穩健成長,而配置比重應佔五成以上。

考量市場沒有永遠的多頭與空頭,而行情好時,績效表現佳的基金並不代表空頭時也會比較抗跌,因此在挑選核心基金時,能力克市場考驗、保有長期績效穩健的基金,例如成立時間悠久、有完整應對多空洗禮實戰經驗的全球型基金,對投資人來說,更有加分效果。

衛星基金的部位則可納入較為積極的類型,包括產業型、單一國家或新興區域型基金,像是因疫情關係而持續受注目的科技、生技型或是亞洲成長型基金,依個人屬性加碼持有,有助於提高資產配置的報酬能力。

投資組合更進階 強強聯手緊抓機會

在美國大選漸趨明朗、新冠肺炎疫苗研發有顯著進展下,年底至明年第一季,風險性資產仍可望居於上風,積極型投資人,可進一步採取同時持有兩檔較有攻擊力的股票型基金,現階段優先建議科技與生技醫療型基金的「雙技美組合」,若想再擴及新興市場商機,則可再加入亞洲成長型基金,精準掌握趨勢財及逢低佈局的時點。

「存基金、存投組」是波動中掌握市場走升格局的積極作為,從定期定額存基金,再進化到以投資組合靈活應對市場風向,不只養成長期投資累積財富的好習慣,同時間也落實分散風險並主動把握區域、產業輪動的機會。

<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效><本頁不代表對任一個股的買賣建議>。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】

基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動,投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除應負擔之費用。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站,投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱本基金經金融監督管理委員會核准,惟不表示絕無風險。

本公司所提供之資訊,僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或受僱人,並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,須自行承擔結果。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

資產配置投資組合生技醫療風險性資產定期定額
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