存基金有策略 投資組合掌握機會
金融市場危機、轉機更迭頻繁，秉持正確的投資策略、回歸從基本面出發，有利於減少短線的利空折損，提高勝率率。時興的共同基金理財儘管已有專業經理人操盤把關並分散投資，而投資人再多一個「資產配置」的作為，便能讓理財過程少一點驚心動魄、多一點報酬空間。
資產配置基本功 核心衛星基金互助拉抬
「狡兔有三窟」，基金投資當然也不宜重壓單一基金，避免風險空襲。完整的資產配置至少應包括兩檔基金，以增加投資組合的攻守靈活度。相對簡單的作法是分為核心基金與衛星基金，核心基金屬於主掌穩定性，應規劃長期投資，選擇基金時應注意風險控管及長期表現能穩健成長，而配置比重應佔五成以上。
考量市場沒有永遠的多頭與空頭，而行情好時，績效表現佳的基金並不代表空頭時也會比較抗跌，因此在挑選核心基金時，能力克市場考驗、保有長期績效穩健的基金，例如成立時間悠久、有完整應對多空洗禮實戰經驗的全球型基金，對投資人來說，更有加分效果。
衛星基金的部位則可納入較為積極的類型，包括產業型、單一國家或新興區域型基金，像是因疫情關係而持續受注目的科技、生技型或是亞洲成長型基金，依個人屬性加碼持有，有助於提高資產配置的報酬能力。
投資組合更進階 強強聯手緊抓機會
在美國大選漸趨明朗、新冠肺炎疫苗研發有顯著進展下，年底至明年第一季，風險性資產仍可望居於上風，積極型投資人，可進一步採取同時持有兩檔較有攻擊力的股票型基金，現階段優先建議科技與生技醫療型基金的「雙技美組合」，若想再擴及新興市場商機，則可再加入亞洲成長型基金，精準掌握趨勢財及逢低佈局的時點。
「存基金、存投組」是波動中掌握市場走升格局的積極作為，從定期定額存基金，再進化到以投資組合靈活應對市場風向，不只養成長期投資累積財富的好習慣，同時間也落實分散風險並主動把握區域、產業輪動的機會。
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