親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

存基金有策略 投資組合掌握機會

2020-11-19 14:31:11聯合新聞網 富蘭克林證券投顧副總經理 羅尤美

金融市場危機、轉機更迭頻繁,秉持正確的投資策略、回歸從基本面出發,有利於減少短線...
金融市場危機、轉機更迭頻繁,秉持正確的投資策略、回歸從基本面出發,有利於減少短線的利空折損,提高勝率率。(美聯社)

金融市場危機、轉機更迭頻繁,秉持正確的投資策略、回歸從基本面出發,有利於減少短線的利空折損,提高勝率率。時興的共同基金理財儘管已有專業經理人操盤把關並分散投資,而投資人再多一個「資產配置」的作為,便能讓理財過程少一點驚心動魄、多一點報酬空間。

資產配置基本功 核心衛星基金互助拉抬

「狡兔有三窟」,基金投資當然也不宜重壓單一基金,避免風險空襲。完整的資產配置至少應包括兩檔基金,以增加投資組合的攻守靈活度。相對簡單的作法是分為核心基金與衛星基金,核心基金屬於主掌穩定性,應規劃長期投資,選擇基金時應注意風險控管及長期表現能穩健成長,而配置比重應佔五成以上。

考量市場沒有永遠的多頭與空頭,而行情好時,績效表現佳的基金並不代表空頭時也會比較抗跌,因此在挑選核心基金時,能力克市場考驗、保有長期績效穩健的基金,例如成立時間悠久、有完整應對多空洗禮實戰經驗的全球型基金,對投資人來說,更有加分效果。

衛星基金的部位則可納入較為積極的類型,包括產業型、單一國家或新興區域型基金,像是因疫情關係而持續受注目的科技、生技型或是亞洲成長型基金,依個人屬性加碼持有,有助於提高資產配置的報酬能力。

投資組合更進階 強強聯手緊抓機會

在美國大選漸趨明朗、新冠肺炎疫苗研發有顯著進展下,年底至明年第一季,風險性資產仍可望居於上風,積極型投資人,可進一步採取同時持有兩檔較有攻擊力的股票型基金,現階段優先建議科技與生技醫療型基金的「雙技美組合」,若想再擴及新興市場商機,則可再加入亞洲成長型基金,精準掌握趨勢財及逢低佈局的時點。

「存基金、存投組」是波動中掌握市場走升格局的積極作為,從定期定額存基金,再進化到以投資組合靈活應對市場風向,不只養成長期投資累積財富的好習慣,同時間也落實分散風險並主動把握區域、產業輪動的機會。

<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效><本頁不代表對任一個股的買賣建議>。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】

基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動,投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除應負擔之費用。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站,投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱本基金經金融監督管理委員會核准,惟不表示絕無風險。

本公司所提供之資訊,僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或受僱人,並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,須自行承擔結果。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

資產配置投資組合生技醫療風險性資產定期定額
免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

市場變因多 穩定收益積極應對

2023-05-24

主題式投資抬頭 氣候變遷型基金多頭正盛

2023-05-10

定期定額微笑曲線 助攻投資成效顯現

2023-04-25

疫後退休理財壓力多 救援就靠兩大神隊友

2023-04-13

第二季目標降波動、顧收益 聚富組合守成求進

2023-03-29

股債多元配置策略 多空靈活應對

2023-03-15

聚富組合 風險收益兼顧

2023-03-02

穩「建」組合 拆招市場波動考驗

2023-02-15

雙投資組合 迎多元收益年

2023-02-01

變動年代 領息投資攻守皆宜

2023-01-11

金兔年首季債優於股 WISH策略迎新局

2022-12-27

智能理財機器人 打造黃金級富退方程式

2022-12-13

兩大因子牽動2023全球經濟趨勢 股債平衡佈局為上策

2022-12-02

亂市投資有術 主動式管理基金斬露頭角

2022-11-16

穩定收益後盾牢 退休投資也能很積極

2022-11-15

穩定收益 平衡策略聯手基建題材與複合債

2022-10-19

30而立策略挑基金 單筆定期定額兩相宜

2022-10-06

第四季勤練「防、生、曙」 應對市場波動

2022-09-20

選擇對安心退 定期定額有策略

2022-09-07

退休生活與富同行 智能理財是項好主意

2022-08-23

機智基金理財 投資結果可能出乎意外

2022-08-09

善用基礎建設產業特質 力抗下半年多變數

2022-07-26

亂市如何投資致勝 定期定額成神隊友

2022-07-12

第三季SMART護資產 多元策略攻防術

2022-06-29

基礎建設選得好 應對通膨升息攻守佳

2022-06-15

基礎建設漲勢可期 多利基抵禦通膨壓力

2022-05-31

股債市場挑戰多 平衡配置更靈活

2022-05-18

通膨油價雙漲 波灣債市有機會

2022-05-03

用投資守護地球 從支持基礎建設入手

2022-04-19

高通膨、低碳經濟轉機 基礎建設投資吸金

2022-04-07

第二季多元佈局 靈活策略最百搭

2022-03-22

戰火升 波灣債市扮避風港

2022-03-08

應對高大上情境 策略借助平衡型基金

2022-02-22

平衡配置 穩定收益和信心

2022-02-08

年終理財 有GOLD讚

2022-01-25

高通膨基調下 基礎建設型基金兼顧防禦與成長力

2022-01-11

接招市場波動 基金配置「穩」為上策

2021-12-28

金虎年好投資 富藏其中有策略

2021-12-14

投資把握三題材 無懼疫情添變數

2021-12-01

定期定額科技基金 掌握元宇宙等熱門趨勢

2021-11-16

升息壓力日增 波灣債發揮攻守關鍵功能

2021-11-02

市場波動升 美國平衡型基金穩定收益過難關

2021-10-19

熱門文章

美國溫蒂漢堡 不只AI點餐還開發地底送餐隧道

2023-05-24

市場變因多 穩定收益積極應對

2023-05-24

主題式投資抬頭 氣候變遷型基金多頭正盛

2023-05-10

公私合作5G應用拓展 南投預計開設遠距眼科

2023-05-10

贊助廣告

留言