定期定額存基金 應對波動有效益
二次疫情頗有捲土再來之勢,為金融市場再添波動,不過,觀察自首波疫情爆發以來,對市場影響反覆,這一波股市從波段高點下修至底部的時間僅40多天,即呈現盤整向上格局,應對如此多變的走勢仍想掌握箇中機會,持續定期定額存基金是相對簡單的策略,如果還是會擔心無法承受市場波動壓力,則可交給AI智能理財機器人,降低陷入追高殺低的情緒干擾。
定期定額長期投資 佛系理財卻有效益
觀察境內基金相關統計,今年以來定期定額人數雖然微增,但整體基金規模卻是逆向萎縮,顯示信心面仍深受市場短線干擾,尚待修復,對照富蘭克林投顧先前所做的《存基金好薪安—2020年理財行為調查》,當問到遭逢市場震盪時的理財態度,有七成選擇觀望及立即退場,僅有將近三成的受訪者勇於加碼,結果頗能相呼應。
當市場開始走跌,投資人為了要保本或減少虧損,第一個想法就是先退場觀望,而當市場準備築底反升時,自然也會缺乏信心而在末升段才進場,忽略逆勢逢低承接才是投資理財想高人一等的重要關鍵,建議以完整的資產配置,持續定期定額並長期持有,取代跟隨市場頻繁進出場,是避免情緒影響投資決策及錯失市場起漲先機的好策略。
長期追蹤美股可發現,持續投資不間斷的報酬狀況,遠比費心臆測市場漲跌來得穩健,原因在於頻繁進出或是遇下跌就退場,不只等同放棄低點累積更多部位的機會,也可能錯失緊接而來的上漲。
存基金 克服理財痛點、掌握下半年投資亮點
該份問卷結果也顯示,現代人相對煩惱的理財痛點包括不知如何掌握進出場時點、沒時間研究、不會挑選或不懂金融產品、害怕虧損等,投資人可透過AI智能理財機器人、定期定額及線上線下的理財客戶服務等機制,逐一化解理財阻礙,鼓勵自己按部就班存基金。
考量疫情可能再次來襲,預期下半年也將面臨選股困難度上升、進出場時點不易掌握的難題,但靈活有彈性的「存基金」能讓理財變得更簡單執行,同時也建議投資標的可把握「雙技美、變成金」的選股原則,也就是自疫情中脫穎而出的生技、科技等美股,以及相對具潛力的氣候變遷、亞洲成長股與黃金等標的,以利掌握後疫情時代商機。
<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效><本頁不代表對任一個股的買賣建議>。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】
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