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亂市投資有原則 存基金聚焦雙技美

2020-07-01 08:49:45聯合新聞網 羅尤美

市場自2/19的高點一路盤整下修,在3月下旬觸底後,即呈現穩步走揚的態勢,令不少錯過盤整下修階段的投資人扼腕不已,而這正說明市場走勢難料,惟有長期紀律投資,才有機會減少低點佈局的憾事發生,此外,當市場表現特別波動時,建議放大投資範圍,以存基金的模式,納入多元標的,分散風險的同時,也能掌握不同題材的利基。

提高理財效益有三要 低檔進場更有效

要提高投資理財效益,低檔佈局是關鍵之一,對於資金有限或是擔心投資前景的人,可納入定期定額投資策略,有機會在基金淨值下跌的低點購入較多單位數,達到平均成本的效果,同時長期投資還能淡化市場短期劇烈震盪的傷害,更有信心循序漸進的定期定額「存基金」。

定期定額的好處之一是,即使面對震盪,不太需要在意類似因疫情所帶來的短期干擾,以不變應萬變有時反而是最好的策略,持續投資,等待利空散去後的漲升行情,但若要進一步增進理財效益,不妨再把握「三要」原則,包括「要風險控管、要適時停損停利、要把握低檔機會」。

最簡單的風險控管不外乎做好股債均衡的資產配置,據統計,投資組合的報酬表現有91.5%取決於資產配置,而非想像中的預測市場或選股*;再依自身風險承受度,於扣款帳戶同步設定停損停利點,讓理財走得更長遠;此外,當市場面臨非理性因素所造成的修正壓力,要把握難得的低點進場機會,可提高定期定額投資金額、頻率,或視自身能力再單筆承接更多基金單位數,依過去經驗,將獲得更佳的回報。

後疫情商機 存基金「雙技美」能助攻

疫情為世界帶來許多改變,其中數位轉型及其相關主題又最顯而易見,預期科技產業將成為中長期最大受惠者。在全球一步步解除封鎖,疫苗又尚在研發階段,輕度的社交隔離措施仍將持續並成為數位服務的需求穩定成長的重要支撐,此外,疫情過後,企業及消費者可望延續疫情期間所使用的新數位服務與所學的技能,將促使科技產業有更深化的數位轉型,並刺激需求。

另外,科技產業資產負債表健康,就其長期成長潛力,類股評價面仍合理,而當前極受注目的生技產業等美股基金,都是現階段大盤仍因疫情有所反覆時,持續作為定期定額存基金的核心部位。

<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效><本頁不代表對任一個股的買賣建議>。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】

境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限,且投資前述有價證券總金額不得超過該基金淨資產價值20%,另投資香港地區紅籌股及H股並無限制。本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券,投資人仍須留意中國市場特定政治、經濟與市場之投資風險。新興市場基金警語:本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動,投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除應負擔之費用。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站,投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱本基金經金融監督管理委員會核准,惟不表示絕無風險。高收益債券基金警語:由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,投資人應審慎評估。本公司所提供之資訊,僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或受僱人,並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,須自行承擔結果。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

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羅尤美

現職:富蘭克林證券投顧研究部副總經理
學歷:政治大學銀行學系學士
台灣大學管理學院財務金融碩士
經歷: 富蘭克林證券投顧研究部副理
富蘭克林證券投顧研究部襄理
東森新聞台、非凡電視台、年代新聞台、中廣新聞網、New98等廣電媒體財經節目與談專家
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