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存基金好時機 用對方法有正報酬機率百分百機會

2020-06-02 16:10:12聯合新聞網 羅尤美

對抗疫情要成功,只有檢測、檢測再檢測,而理財想提高致勝率和報酬率,也惟有投資、投資再投資,利用時間優勢,撫平市場波動所造成的短期傷害,把握回檔時積極搶低長期佈局。依據各國疫情狀況,多數有自高峰趨緩的態勢,加上快篩、疫苗研發等持續有進展,市場信心緩步回穩中,建議持續定期定額逢低儲存基金單位數,而單筆投資資金則可分二到三次,逢震盪拉回時再分批承接。

投資愈久 正報酬機率愈高

無論是高點或逢低進場,只要時間夠長,每個月固定投入的資金,就好比把錢存進戶頭,差別在於共同基金擁有專業經理人協助有效率的管理這筆資金,在可承受的風險範圍內,讓錢動起來,竭力創造最好的報酬。

追蹤主要基金過去30年來定期定額績效,可發現隨著時間拉長,正報酬的機率也跟著上升,其中包括環球債券(美元)、美國政府債等債券基金,只要定期定額達十年,都能百分之百正報酬,區域型股票基金則大多有九成以上的機率;再看報酬率平均值,也可驗證時間的力量。

加點債券 投資立於不敗之地

以頗受投資人青睞的美股來說,平均年化報酬率會隨著時間的拉長而趨於穩定,只投資一年,績效表現猶如一場賭注,可能大漲五成,卻也可能大虧超過四成,如果願意再投入時間成本,平均投資五年,跌幅顯著收斂,時間再拉長至15年,則能讓投資立於不敗之地。如果進一步納入資產配置的策略,例如以四成債券部位取代之,穩定的效益會更為顯著,長期投資十年就能擁有百分之百正報酬機會(註)。

註:資料來源:富蘭克林坦伯頓基金集團,2020年4月。 © 2020 晨星、史坦普及巴克萊債券指數,統計自1994/12/31至2019/12/31,原幣計價,投資人無法直接投資指數。

本文由富蘭克林證券投顧提供,基金專線0800-885-888。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

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羅尤美

現職:富蘭克林證券投顧研究部副總經理
學歷:政治大學銀行學系學士
台灣大學管理學院財務金融碩士
經歷: 富蘭克林證券投顧研究部副理
富蘭克林證券投顧研究部襄理
東森新聞台、非凡電視台、年代新聞台、中廣新聞網、New98等廣電媒體財經節目與談專家
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