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求「升」四要訣 市場起伏有解

2020-05-19 12:46:25聯合新聞網 羅尤美

疫情對金融市場的影響反覆,加上美中貿易爭議再起,市場緩步復甦的同時,亦充斥著干擾因子,但對一個「便宜股獵人(Bargain hunter)」來說,市場波動頻繁,不是危機,反而是轉機,而今被視為是金融海嘯後,可積極逢低佈局的機會點。

波動雖成常態 長期趨勢多頭仍佔上風

所謂的「便宜股獵人」,是基於長期前景看好下、秉持買低賣高原則,低點積極佈局甚至加碼,逢高加以調節、爭取最佳獲利入袋。觀察現階段全球疫情曲線有自高原逐漸下滑趨勢,防疫成效、城市解封和復工計畫成近期關注焦點,儘管疫情帶來的衝擊不可忽視,但長時間觀察,全球股市多頭的時間及漲幅遠高於空頭,仍適合投資人把握相對低檔機會建立基金部位。

根據統計,全球股市在近50年來,波段上漲平均可續航46個月之久,優於波段跌幅平均13個月,而每次平均漲幅有109%,更甚於下跌32%,顯示持續投資可以淡化市場的波動、安穩參與長期向上的行情*。

此外,市場波動次數增多幾乎已成常態,投資人應納入作為建立資產組合時的考量條件之一,藉由多元標的、理財工具等方式,打造可攻可守的投資組合,輔以靈活調整策略和養成健康的理財心態,以應對難以預料的波動襲擊。

四要訣 扭轉波動成為致富入口

金融市場充斥各類好壞消息,想要成為投資常勝軍,就需時時心懷「危機入市」、「長期投資」、「定期定額」、「常保理性」四大要訣。

一是「危機入市」,資深的投資人會發現,市場總能浴火重生,拉長時間,呈現趨勢向上的態勢就更為明顯,例如美股史坦普500指數,途中雖經歷數次修煉,但市場愈挫愈勇,長期走勢持續上攻。

二是「長期投資」,回顧美股過去20年表現,雖有網通泡沫、金融海嘯等重大事件,但期間也僅有五個年度呈現虧損,其他15個年度中,只要堅持不懈,都能迎來一年的豐收,即使是像2008年的金融危機,事件發生後儘管餘波盪漾,但連續兩年保有單年正報酬26%及15%。

三是「定期定額」,從市場長期趨勢向上的走勢,投資理財時,時間遠比時機重要,回溯定期定額投資各項資產的經驗,可發現拉長投資期間,虧損幅度與機率會隨之遞減,而正報酬也可望大幅提升,原因在於此法能趁市場低迷時,降低每單位的投資成本,待市場回溫,低價所累積的單位數反而能贏取較高的報酬率。

四為「常保理性」,建議遇市場大幅震盪時,作決策前先「停看聽」,包括「贖回前先停下腳步冷靜情緒」、「看看現有的投資組合戰力」、「請教理財顧問、聆聽專業建議」,既可免去追高殺低的憾事發生,反而能趁低出擊,讓波動為致富的入口。

資料來源:彭博資訊,美元計價,不含股利,1970/11~2020/03。

本文由富蘭克林證券投顧提供,基金專線0800-885-888。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

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羅尤美

現職:富蘭克林證券投顧研究部副總經理
學歷:政治大學銀行學系學士
台灣大學管理學院財務金融碩士
經歷: 富蘭克林證券投顧研究部副理
富蘭克林證券投顧研究部襄理
東森新聞台、非凡電視台、年代新聞台、中廣新聞網、New98等廣電媒體財經節目與談專家
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