求「升」四要訣 市場起伏有解
疫情對金融市場的影響反覆,加上美中貿易爭議再起,市場緩步復甦的同時,亦充斥著干擾因子,但對一個「便宜股獵人(Bargain hunter)」來說,市場波動頻繁,不是危機,反而是轉機,而今被視為是金融海嘯後,可積極逢低佈局的機會點。
波動雖成常態 長期趨勢多頭仍佔上風
所謂的「便宜股獵人」,是基於長期前景看好下、秉持買低賣高原則,低點積極佈局甚至加碼,逢高加以調節、爭取最佳獲利入袋。觀察現階段全球疫情曲線有自高原逐漸下滑趨勢,防疫成效、城市解封和復工計畫成近期關注焦點,儘管疫情帶來的衝擊不可忽視,但長時間觀察,全球股市多頭的時間及漲幅遠高於空頭,仍適合投資人把握相對低檔機會建立基金部位。
根據統計,全球股市在近50年來,波段上漲平均可續航46個月之久,優於波段跌幅平均13個月,而每次平均漲幅有109%,更甚於下跌32%,顯示持續投資可以淡化市場的波動、安穩參與長期向上的行情*。
此外,市場波動次數增多幾乎已成常態,投資人應納入作為建立資產組合時的考量條件之一,藉由多元標的、理財工具等方式,打造可攻可守的投資組合,輔以靈活調整策略和養成健康的理財心態,以應對難以預料的波動襲擊。
四要訣 扭轉波動成為致富入口
金融市場充斥各類好壞消息,想要成為投資常勝軍,就需時時心懷「危機入市」、「長期投資」、「定期定額」、「常保理性」四大要訣。
一是「危機入市」,資深的投資人會發現,市場總能浴火重生,拉長時間,呈現趨勢向上的態勢就更為明顯,例如美股史坦普500指數,途中雖經歷數次修煉,但市場愈挫愈勇,長期走勢持續上攻。
二是「長期投資」,回顧美股過去20年表現,雖有網通泡沫、金融海嘯等重大事件,但期間也僅有五個年度呈現虧損,其他15個年度中,只要堅持不懈,都能迎來一年的豐收,即使是像2008年的金融危機,事件發生後儘管餘波盪漾,但連續兩年保有單年正報酬26%及15%。
三是「定期定額」,從市場長期趨勢向上的走勢,投資理財時,時間遠比時機重要,回溯定期定額投資各項資產的經驗,可發現拉長投資期間,虧損幅度與機率會隨之遞減,而正報酬也可望大幅提升,原因在於此法能趁市場低迷時,降低每單位的投資成本,待市場回溫,低價所累積的單位數反而能贏取較高的報酬率。
四為「常保理性」,建議遇市場大幅震盪時,作決策前先「停看聽」,包括「贖回前先停下腳步冷靜情緒」、「看看現有的投資組合戰力」、「請教理財顧問、聆聽專業建議」,既可免去追高殺低的憾事發生,反而能趁低出擊,讓波動為致富的入口。
資料來源:彭博資訊,美元計價,不含股利,1970/11~2020/03。
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