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3.2.E策略 穩穩打造豐收年

2020-02-17 15:46:31聯合新聞網 羅尤美

年初迄今,全球及產業供應鏈深受新型冠狀病毒所苦,我們除了落實勤洗手等注重個人衛生習慣,以對抗疫情,在投資理財方面,也應增強防禦力,好整以暇的應對風險與機會。

利用基金多元特性 把握輪漲契機

想要財富有成長,就從第一筆投資開始,評估這波疫情影響不至扭轉經濟表現,風險性資產仍可望有所表現。如何打造可長可久的投資計畫?建議可採取「3、2、E」的簡單理財法,首先是從衝刺、安心及穩健3種組合,依個人風險偏好挑出最適合者;其次,每種組合至少涵蓋2檔合適的基金,協助輕鬆打造有效益的投資組合

再者,善用E化投資管道,透過線上交易平台,讓理財沒有時間地點限制,還能彈性應對調整投資標的及投資金額,若再把握基金公司提供的優惠措施,更可省下手續費等成本支出,作為下一次投資本金。

想試試市場水溫但資金有限者,可先從每月2000元起、投資兩檔基金的方式,為預約第一桶金而努力,至於資金較豐沛的投資人,則可定期定額搭配加碼單筆投資,雙管齊下,提高理財的效率與效益。

鼠年理財三道曙光:新興市場、美股、高利題材

儘管短期有疫情問題待解,下半年尚有美國選舉與國際地緣政治等變因,整體而言,提高風險意識,金融市場仍值得擇優持續投資,建議可朝「新興市場、美股、高利題材」的「新美利」方向佈局。

在新興市場方面,與成熟市場之間經濟成長率差距擴大,其產業也各有發揮,造就多元投資題材,不只具備評價面優勢,去年干擾市場甚深的政治風險,今年也可望大幅降低,最簡單的方式便是以一檔股債資產皆備的新興市場月收益型基金,一邊領息、一邊長期持有參與。

而美股儘管已累積不小漲幅,但今年科技股在創新商機領軍下,依然展現上攻氣勢,續擔當多頭主流,加上地緣政治風險暫歇、美中第一階段貿易協商平和簽署,均有利美股續航;下半年雖有總統大選和接續貿易談判進程等不確定性,可考慮納入美國複合債、公用事業等類型基金,強化防禦力,便能穩健佈局美股基金。

另外,低利率環境為2020年的市場表現立下良好的基礎,卻也會促使國際資金尋找更高收益來源,其中看好新興市場當地債及全球高收益債的高息優勢,至於偏好美元資產的投資人,則可納入高評等又兼顧收益率的精選收益美國複合型債,另考量景氣循環進入末段,股債市評價面也來到相對高檔,市場波動度加大,若再進一步增持較不受國際局勢影響的伊斯蘭債,更能提高投組抗波動的效果。

本文由富蘭克林證券投顧提供,基金專線0800-885-888

本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投

資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

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羅尤美

現職:富蘭克林證券投顧研究部副總經理
學歷:政治大學銀行學系學士
台灣大學管理學院財務金融碩士
經歷: 富蘭克林證券投顧研究部副理
富蘭克林證券投顧研究部襄理
東森新聞台、非凡電視台、年代新聞台、中廣新聞網、New98等廣電媒體財經節目與談專家
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