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鼠來運轉起手式 基金配置進退有據

2020-02-05 12:35:11聯合新聞網 羅尤美

新年伊始,先是美中貿易第一階段協商拍板定案的好消息,隨後卻又有新型冠狀病毒蔓延,提醒投資人應時時保有風險意識。因應市場氣氛與題材輪動,勤加檢視既有的資產配置,漲高者不妨先適量獲利了結並持續佈局,而中長期看好、卻因短線表現不如預期的部位,再觀望一段時間,若前景無虞,可利用年後剩餘的資金,趁勢把握低檔進場時機。

波動中迎新機 債券組合安定資產表現

步入契機、危險並存的環境,投資人應準備好面對市場的波動,不過放眼全球仍有許多體質強健的國家或企業,更不乏能迅速調整以因應變局且價格具吸引力的標的,其中,欲加以掌握,又想兼顧風險平衡,債券資產自不可少。

依過去幾年的資金流向,債券資產無論市場多空,都有固定的買盤支持,即使去年風險性資產大行其道,據彭博資訊統計,整體債券型ETF獲資金淨流入規模可比肩股票型ETF;此外,過去不同市場情緒下,各類債券資產也互有表現,顯示即使身處投資氣氛詭譎多變的環境,債券組合可望擔當降低整體資產配置波動性的重任,例如偏好新興國家當地債、全球高收益債等高配息型基金,就可再納入精選收益型美國複合債、伊斯蘭債等,以兼顧收益和平衡風險。

把握G.E.T三原則 資產配置輕鬆得

市場不確定性升溫,資產配置及早調整,有利新一年度的理財贏得好采頭,而投資組合的內容因人而異,建議把握目標(Goal)、效率(Efficiency)及時間(Time)三原則,找出最適合自己的投資標的。

首先,理財第一步是確定「目標」,屬於個人的旅遊、求學、退休,還是家庭的親子教養、買屋或換屋,因所需資金額度不同,都是影響選擇基金標的的因素;其次是「效率」,決定每月能投資的金額、考量波動度後的基金報酬表現;再者是「時間」,打算預留多久來完成所設定的目標金額。

除了心存風險意識,貫徹「定期定額」和「長期投資」兩大鐵律,也能大大提升投資理財的勝率,以股市而言,多頭的時間和漲幅遠高於空頭,長期投資就有機會跟著趨勢穩穩增長,即使短線回檔,定期定額策略還有可能發揮趁勢撿便宜的功效,提高理財的成效。

本文由富蘭克林證券投顧提供,基金專線0800-885-888

本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。

羅尤美

現職:富蘭克林證券投顧研究部副總經理
學歷:政治大學銀行學系學士
台灣大學管理學院財務金融碩士
經歷: 富蘭克林證券投顧研究部副理
富蘭克林證券投顧研究部襄理
東森新聞台、非凡電視台、年代新聞台、中廣新聞網、New98等廣電媒體財經節目與談專家
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