WISE策略 新年投資致勝
2019年全球股債市在波動中交出亮麗成績單,帶來更多堅持投資的信心。進入新的年度,市場熱絡氣氛未減,然而面對漲幅已高的現實,投資人應當提高風險意識,方有利於理財計畫長長久久。
政策作多、景氣回溫,風險性資產多頭續航
展望2020年,預期主要國家央行將延續低利寬鬆、許多國家2020年有望採取財政刺激政策,加上創新技術帶動資本投資需求回升,全球景氣有望擺脫陰霾緩步復甦,通膨及利率將溫和上揚,看好2020年第一季風險性資產表現。
第二季開始以降,則須進一步留意美中後續針對結構性議題的談判過程、寬鬆政策反應到實體經濟的成效、傳統淡季及美國總統選舉等消息面的發展,可預期屆時市場波動加大將成常態。
落實資產配置 WISE策略兼顧風險、穩健投資
建議第一季可採取『W.I.S.E』投資策略,在「廣納標的(『W』ide)』及「收益機會(『I』ncome)」方面,是指看好新興市場當地債及全球高收益債的高息優勢,並透過全球化多空操作的債匯市佈局策略、具靈活彈性的美國平衡型基金,放大投資視野,網羅收益型資產的投資契機。
另一方面,隨著景氣循環進入末段,股債市評價面也來到相對高檔,「防禦配置(『S』afe)」不可或缺,建議首選具備高評等與高息債市的精選收益美國複合型債券基金,以及較不受國際局勢影響的伊斯蘭債券型基金,提高投組抗波動的效果。
另外,股市歷經驚驚漲的一年,金鼠年裡只要把握選股要領,仍然大有所為,其中相對看好「新商機(『E』merging)」標的,包括美國、新興國家、亞洲及全球股票型基金,可涵蓋數位轉型、5G、AI、創新醫療技術、ESG(環保、社會和企業治理)與氣候變遷等跨時代趨勢產業的企業領頭羊。
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