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WISE策略 新年投資致勝

2020-01-07 14:38:37聯合新聞網 羅尤美

2019年全球股債市在波動中交出亮麗成績單,帶來更多堅持投資的信心。進入新的年度,市場熱絡氣氛未減,然而面對漲幅已高的現實,投資人應當提高風險意識,方有利於理財計畫長長久久。

政策作多、景氣回溫,風險性資產多頭續航

展望2020年,預期主要國家央行將延續低利寬鬆、許多國家2020年有望採取財政刺激政策,加上創新技術帶動資本投資需求回升,全球景氣有望擺脫陰霾緩步復甦,通膨及利率將溫和上揚,看好2020年第一季風險性資產表現。

第二季開始以降,則須進一步留意美中後續針對結構性議題的談判過程、寬鬆政策反應到實體經濟的成效、傳統淡季及美國總統選舉等消息面的發展,可預期屆時市場波動加大將成常態。

落實資產配置 WISE策略兼顧風險、穩健投資

建議第一季可採取『W.I.S.E』投資策略,在「廣納標的(『W』ide)』及「收益機會(『I』ncome)」方面,是指看好新興市場當地債及全球高收益債的高息優勢,並透過全球化多空操作的債匯市佈局策略、具靈活彈性的美國平衡型基金,放大投資視野,網羅收益型資產的投資契機。

另一方面,隨著景氣循環進入末段,股債市評價面也來到相對高檔,「防禦配置(『S』afe)」不可或缺,建議首選具備高評等與高息債市的精選收益美國複合型債券基金,以及較不受國際局勢影響的伊斯蘭債券型基金,提高投組抗波動的效果。

另外,股市歷經驚驚漲的一年,金鼠年裡只要把握選股要領,仍然大有所為,其中相對看好「新商機(『E』merging)」標的,包括美國、新興國家、亞洲及全球股票型基金,可涵蓋數位轉型、5G、AI、創新醫療技術、ESG(環保、社會和企業治理)與氣候變遷等跨時代趨勢產業的企業領頭羊。

本文由富蘭克林證券投顧提供,基金專線0800-885-888

本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。

羅尤美

現職:富蘭克林證券投顧研究部副總經理
學歷:政治大學銀行學系學士
台灣大學管理學院財務金融碩士
經歷: 富蘭克林證券投顧研究部副理
富蘭克林證券投顧研究部襄理
東森新聞台、非凡電視台、年代新聞台、中廣新聞網、New98等廣電媒體財經節目與談專家
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