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多空夾雜 穩健投資兩心法

2019-10-23 16:48:22聯合新聞網 羅尤美

美國總統川普。 美聯社
美國總統川普。 美聯社

美中雙方貿易協商戰線延長、全球經濟前景放緩的擔憂持續干擾市場,愈接近年底,即使有傳統旺季行情加持,預期金融市場波動程度仍會加大,所幸來自主要國家政策面的支持有助於舒緩經濟與整體金融市場下行壓力,身處多空夾雜的環境,凸顯債券基金等防禦部位的重要性。

心法一:做好資產配置 穩健參與旺季行情

投資理財是長期性計畫,即使目前市場走勢較為波動,投資人心態可不必過度保守,以完整的資產配置,靈活迎戰市場氣氛變化。股票部分建議全球分散配置並靈活調整部位的全球股票型基金,或者具備內生成長潛力的美股、亞洲小型股類型基金,持續採取定期定額投資策略低檔累積部位。

就歷史經驗觀察,短暫的市場下跌修正或是盤整,其實是低檔累積單位數的最佳時刻,若未能在低檔扣款則將壓縮最終投資報酬率空間,因而建議投資人不要輕易受到短線市場震盪,而影響了長期投資理財規劃的節奏。

再者,投資人也仍應抱持風險意識提高債券於整體投資組合的配置比重,可依照個人風險屬性利用多元的債券基金,建構兼具優質收益與風險控管的投資組合,同時提高資產組合的抗震力。

心法二:加碼債券組合 二至三檔以上好速配

即便債券基金也不能以一招半式打天下,至少應搭配二檔至三檔以上基金建立債券組合,簡單提供兩種債券組合,提供不同屬性投資人進行配置。

(1)高息債組合:「全球債+全球高收益債券型基金」,適合追求高息債資產或個性積極

一次網羅成熟與新興市場機會,同步配置高收益債、全球新興市場當地貨幣債,又靈活運用貨幣彈性操作,有效降低整體匯率風險,力爭高息機會。

(2)美元債組合:「美元精選收益複合債+伊斯蘭債券型基金」,適合已有較多新興債資產或不耐波動

善用純美元資產降低匯市波動,組合涵蓋美國複合債、不易受到國際關稅紛爭影響之房市抵押債及伊斯蘭債,其中,伊斯蘭債券與其他債市、商品等資產相關性低,有效達到分散風險功效。

此外,市場波動頻率提高且漸成常態,資產配置的思考角度不再侷限於傳統的股票及債券,現階段有納入另類投資的多空策略型基金,以及跳脫傳統可創新收益來源的伊斯蘭債券型基金,皆有助於讓退休投資組合更能分散風險,達到長期穩健表現的目標。

本文由富蘭克林證券投顧提供,基金專線0800-885-888

本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。

羅尤美

現職:富蘭克林證券投顧研究部副總經理
學歷:政治大學銀行學系學士
台灣大學管理學院財務金融碩士
經歷: 富蘭克林證券投顧研究部副理
富蘭克林證券投顧研究部襄理
東森新聞台、非凡電視台、年代新聞台、中廣新聞網、New98等廣電媒體財經節目與談專家
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