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領息存股策略 一掃投資情緒

2019-07-29 15:34:47聯合新聞網 羅尤美

台股示意圖。 報系資料照
台股示意圖。 報系資料照

投資理財腳步常因金融市場氣氛變化而打亂,因而耽誤許多理財目標的進行,建議您,包括退休金投資在內等長期性計畫,通常會橫跨數次景氣循環,最好能選擇長期成長趨勢較為明確的市場佈局,期間也須定期檢視市場前景以判斷投資組合調整的必要,此外,善用像是單筆投資債券型基金,利用每月配息再定額佈局股票型基金的母子基金策略,有助於降低短線市場波動壓力,擺脫情緒干擾。

領息存股 定期定額、長期投資雙優勢

投資情緒受到金融市場漲跌起伏之影響是人之常情,因此若能透過機制化的方式進行投資,可望降低情緒性的決策影響到投資成果的展現,建議以「母子基金策略」,納入具互補性的資產,例如同時持有債券型和股票型與基金,可望穩健整個投資過程。

母子基金投資策略,就是資產組合中有兩檔以上的基金數,有別於傳統的定期定額,投資人在資產配置時,先選定波動度低、績效表現較為穩定且配息率相對較高,例如全球債券或全球高收益債券型基金,而子基金則可依個人風險承受度,佈局於美股、新興亞股或全球股類型的基金。

停利不停損 領息存股母子均貴

視母基金每月配息現金的規模,選擇一至兩檔股票作為定期定額長期投資的子基金標的,同時加入停利不停損的機制,原因在於停利算是提前將獲利落袋為安並再挹注母基金,有機會讓配息金表現再成長,而不停損則是提供子基金低點佈局的機會,用較低的成本累積更多基金單位數。

領息存股的策略,讓一筆資金有了更多樣的佈局方式,再輔以耐心,以良善的投資循環,為財富助攻。

本文由富蘭克林證券投顧提供,基金專線0800-885-888

本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。

羅尤美

現職:富蘭克林證券投顧研究部副總經理
學歷:政治大學銀行學系學士
台灣大學管理學院財務金融碩士
經歷: 富蘭克林證券投顧研究部副理
富蘭克林證券投顧研究部襄理
東森新聞台、非凡電視台、年代新聞台、中廣新聞網、New98等廣電媒體財經節目與談專家
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